金融**罪的防治对策

1.建立健全金融法规，强化严格执法。遏制金融**犯罪最有效的防治对策，就是加强金融立法，实现金融行业的法律化、制度化和规范化，将整个金融系统工作纳入法制轨道。为此，必须作好以下两项工作：一是要加强金融行政立法。在这方面，**自1995年以来，制定了《**人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《**法》、《担保法》、《证券法》、《**管理办法》和**通过的《金融违法行为处罚办法》等。这些法律、法规的制定，使金融立法有了很大的进步。但是，根据金融改革和发展的需要，还必须制定一些规章制度、业务管理的方法和金融岗位责任制等行政法规；二是严格执法，对违法犯罪行为，必须坚决依法查处，该从严的从严，该从轻的从轻，绝不能宽容手软。2.强化监督机制，加强对金融系统工作人员的监督和制约。在这方面，必须加强以下监督：一是金融系统监察、审计部门的监督。从实际情况来看，上述专门监督机构的监督作用还没有充分发挥出来，主要是监督机构的权力还比较弱。要想充分发挥对金融系统监察、审计部门的作用，一个重要措施，就是要加强金融系统监察、审计部门的权力，提高其地位，从体制上保证其独立行使监察和审计的权力，不受金融系统领导的干扰；二是加强群众监督。在**，人民享有对**机关及其工作人员的活动实行监督的权力。要加强群众的监督作用，就必须调动广大人民群众的积极性，对其金融系统工作人员为不法分子实施金融**而收受贿赂予以检举、揭发；三是要强化新闻监督。新闻部门拥有电视、广播、报纸、书刊等多种传播媒体和广泛的新闻传播权。由于新闻的广泛性、敏感性、及时性和犀利的战斗性，决定了舆论监督对于金融**犯罪强有力的震慑和制约作用。它通过报纸抓住典型的金融**案件，真实、客观、及时地予以报道，公开揭露金融**犯罪行为，以形成强大的舆论监督。3.健全金融管理制度，强化金融管理。根据《**人民银行法》的规定和金融改革的发展，必须进一步健全“集中统一领导和分级管理”的金融管理体制。各级人民银行要加强对专业银行和非银行金融机构的管理，就必须采取一些必要的措施，制定一些基本的规章制度，并强化各项规章制度严格执行。要强化金融管理，就必须做到以下几点：
一是必须严格执行印章、密押、重要空白凭证的管理制度，防止偷盖和伪造；二是必须严格执行储蓄业务的管理制度，强化结算交换环节；三是必须严格执行贷款审批制度，即贷前调查，贷时审查，贷后检查，防止以贷谋私；四是必须严格执行对帐制度，做到及时发现，及时制止犯罪；五是必须严格执行双人临柜、双人管库等各项岗位相互制约制度；六是必须严格执行交叉复换、双线换算制度，实行相互制约的内部监督制度，防止一人独揽。在严格执行各项规章制度的同时，还必须经常对职工进行遵守规章制度的教育，真正做到以教育和预防为主，辅之以必要的惩罚手段。4.加强对金融**的审查，提高识别金融**的能力。金融**是可流通转让的信用支付工具。对金融**必须认真审查、核对，才能避免受骗，使**财产不受损失。5.加强技术预防。金融**是一种智能型的犯罪，运用高科技手段犯罪已成为金融**犯罪的发展趋势。因此，为适应同金融**犯罪作斗争的需要，就应积极推广使用技术设备和技术预防措施，才能有效地辨伪防骗。在这方面，必须作好以下预防工作：
一是要加强计算机犯罪的技术防范。当今有些犯罪分子利用电子计算机进行金融**犯罪活动。如有的犯罪分子利用电子计算机窃取客户的存款，或者利用电子计算机窃取信息，必须引起高度重视；二是金融机构必须用现代化的技术手段加强防范。如设立开机运作密码及更换密码措施，开发高难度的防伪标志项目；三是应在存单中的姓名、帐号、金额等部位添加类似银行汇票的抗涂改功能，使犯罪分子一旦涂改，存单立刻显示“作废”二字，这对预防金融**犯罪是极为有利的。6.预防金融**这类犯罪，必须要综合治理。金融系统的综合治理，是一项极为重要的社会系统工程，直接关系到**金融事业的健康发展，统一领导，充分动员全社会各方面的力量，实行**、司法机关的专门工作和群众工作相结合，各司其职，通力合作，齐抓共管，运用**、经济、行政、法律、文化、道德、教育等各种手段，进行全社会、全方位的综合治理，提高整个社会的防范机制，堵塞一切可供金融**犯罪分子利用的所有渠道和空隙。只有这样，才能在全社会建立一个多层次的预防金融**犯罪系统，从根本上预防、减少金融**犯罪的发生。案例：
1，举国震惊的吴英案
2，曾成杰案