注册金融策划师的起源

cfp作为一个全新的职业，从20世纪90年代起逐渐占据了个人金融服务领域第一的位置。它的起源可以追溯到19**年，当时一些来自不同机构的金融行业的专家们齐聚在芝加哥欧哈里飞机场附近的一家酒店里，共同探讨着当时金融服务业的不足之处，并开始积极探索一条新的道路。他们试图将保险、证券、基金和银行业务中以产品为导向的服务**，改变为以顾客需求为中心的全新服务**并引进一个全新的职业体系。作为这次会议的结果，一个反映新的群体关系的商业协会在1970年成立了。这个组织最初叫理财规划师国际协会(international association of financial planners)，后来更名为国际理财规划师协会(international association for financial planning，简称iafp)。iafp最初的使命是提供一个公开的论坛，把来自不同的专业领域的金融服务者们聚集在一起。这个团体的出现最终导致了理财规划师行业的出现。为了培养这个体系，iafp在1971年成立了理财规划师学院(college for financial planning)，注册理财规划师(cfp)职业就此诞生。1973年首届毕业班有42个人获得了注册理财规划师资格证书。第一届毕业生们决定向人们展示这个全新的职业形象，其中36名成员发起成立了一个专门的注册理财规划师认证协会(institute of certified financial planners，简称icfp)来将cfp的称号授予志同道合的人。1985年，通过美国ncca(national comm**sion of certifying agencies)授权，注册理财规划师认证的管理机构从学院转变成为一个独立的体系，并且最终改名为注册理财规划师标准委员会，即certified financial planner board of standards，简称cfp board。建立理财规划这个职业的先驱们掀起了一场向顾客们提供更多更好的以客户需求为导向的服务的运动。他们非常盼望着一个时代的到来，在这个时代，综合的理财规划作为一项完整的向顾客提供理财服务和理财产品的服务将普遍受到人们的尊重和接受。为了达到这个目标，他们对自己的职业进行了改革，他们创建了为个人用户管理他们的个人财务的全新职业方式。这些先锋们将自己的目标定位于客户需求，把客户的利益放在第一位。这种以客户需求为中心导向的服务**引导了两个理财规划方向的发展，即理财规划的针对性和综合性。针对性的理财规划使得规划师可以了解客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划还有退休规划等等。而涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、所得税规划、退休规划、遗产传承规划等规划的综合性的理财规划提供了一个更详细和更完整的反映影响客户生活的理财活动的方法。这些在理财方法上的**性的变化为理财规划师这个全新的职业铺平了道路。30多年来，美国的cfp获得了极大的发展，截止到2002年4季度，全美cfp已达3.9万人，其中90%在20世纪90年代后申请认证。cfp已经成为个人金融领域最权威和最流行的个人理财执业资格。