论述金融市场监管的必要性及一般原则

一，金融市场监管是指**或**金融管理当局和有关自律性组织机构，对金融市场的各类参与者及它们的融资、交易活动所作的各种规定以及对市场运行的组织、协调和监督措施及方法。二，金融市场监管的必要性表现在以下几个方面：
(1)金融是现代经济的核心，金融体系是全社会货币运行及信用活动的中心，其对经济运行和发展起着至关重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。(2)金融业是存在诸多风险的特殊行业，关系到千家万户和国民经济的方方面面。(3)良好的金融秩序是保证金融安全的重要前提，公平竞争是保持金融秩序和金融效率的重要条件。三，金融市场监管的一般原则如下：
1．全面性原则
全面性原则就是指所有金融市场均需要受到监管。金融市场是含多个“子市场”的市场系统。无论是货币市场、资本市场、外汇市场还是新兴的金融衍生市场，各种市场之间有着千丝万缕的联系。在金融市场一体化、金融创新不断涌现的今天，各金融子市场之间、各国金融市场之间的界限已变得越来越模糊。在金融市场一体化、国际化的背景下，单单对某一金融子市场或某一国(地区)金融市场实行监管已变得毫无意义，任一子市场或某一国(地区)金融市场上的风波都有可能传染到其他子市场或其他**和地区的金融市场上，从而引发全面的金融危机。1997年7月以来，由泰铢贬值为**的亚洲金融危机便是例证。因此，金融市场监管必须贯彻全面性原则。2．效率性原则
所谓效率性原则包含三方面的含义：
(1)对金融市场的监管必须是有效的。金融市场活动日益一体化、复杂化，金融市场风险日益集中的情况下，仅仅依赖于机构自律是远远不够的。为了保证监管的有效性，必须制定相关法规，建立金融市场的权威监管机构，改进监管方法，使官方的强制性监管与机构的自我约束有机结合起来。(2)对金融市场的监管必须保持金融市场的竞争性，提高金融市场的效率。金融市场的核心功能在于通过金融工具交易活动引导资源的合理配置，而这一功能的发挥依赖于金融市场的效率。监管当局制定的监管规则在保证金融市场正常运作的同时，还应使之更有效率、更富创新精神。(3)对金融市场的监管必须尽可能降低监管成本。对金融市场的监管是一种以**为供给者、被监管的机构和消费者为需求者的公**品。这种公**品的价格，也就是监管成本最终由被监管机构和消费者承担。降低监管成本旨在降低公**品的生产和消费成本，提高监管效率。3．公开、公平、公正原则
公开、公平、公正原则，是市场经济的基本原则，也是金融市场运行的基本原则，同时还是金融市场监管当局的重要原则。金融市场监管中的公开是指有关制度、信息、程度和行为不加隐瞒地向社会公众公布。公开原则是为了满足投资者的投资需要以及社会公众对相关主体及其行为的监督需要。公平是为了保障自愿投资、自由交易、平等竞争和风险自担的秩序，是金融市场参与者在地位、权益、责任等方面处于平等的状态。公正是指能够严格按照法律法规的规定，公平正直地处理金融市场中发生的有关**，以保障金融市场的健康运行。