什么叫金融**与洗钱

金融**
金融**罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资**罪、****罪，金融凭证**罪，信用证**罪以及保险**罪等5个罪名。金融**罪是从普通**罪中分离出来的，但金融**犯罪又不是传统意义上的**犯罪。刑法将其从普通**罪中分离出来，除了要分解**罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。构成特征
1、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权，为复杂客体，并且前者为主要客体。2、客观方面表现为：采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为。3、主体为一般主体，单位和自然人均可以构成。但下列三种犯罪不能由单位构成：贷款**罪、****罪和有价证券**罪。4、主观上都是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。这也是本类罪区别于破坏金融管理秩序类犯罪的重要依据。洗钱
[xǐ qián]
一种非法行为
更多义项
洗钱（money laundering）是指将**犯罪、**性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、**犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。注：**人所说的洗钱就相当于汉语的刷钱。例如：汉语中的游戏刷钱，**人就说游戏洗钱。中文名：洗钱
外文名：money laundering
性质：违法
相关名词：反洗钱
涵义
商务印书馆《英汉证券投资词典》解释洗钱（launder）：将非法资
金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源，使之合法化。现代意义上的洗钱是指将**犯罪、**性质的组织犯罪、**犯罪、**犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简明扼要来说，洗钱只指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：**、**、**、**、贿赂、**等。广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：
1.把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于**；2.把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；3.把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项，即常言之“洗钱”。