信用卡逾期怎么办-上岸部落帮你协商停息挂账、分期还款
 
首页
信用卡分期
小贷结清
成功案例
热点资讯
负债问答
关于部落
首页
信用卡分期
小贷结清
成功案例
热点资讯
负债问答
关于部落
当前位置:
首页
>>
负债问答
>>
金融欺诈
金融欺诈
2024-05-22 16:47:38
提问者: 负债人
7个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-22 16:47:38
最佳回答
展开全部(四)金融凭证**罪
金融结算制度是金融活动高度发展的产物,也是与货币制度直接相关的一项重要制度。鉴于**近年来利用银行结算凭证进行**的案件日益增多,**新刑法典第194条第2款规定了金融凭证**罪。所谓金融凭证**罪,是指以非法占有为目的,使用伪造、变造的银行结算凭证进行**,数额较大的行为。认定本罪时应当注意:(1)本罪的行为方式是法定的,即使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等银行结算凭证来骗取财物。(2)法条所指的“银行结算凭证”是否专指“银行”办理结算所使用的凭证?非银行的其他金融机构的结算凭证被伪造、变造而被人使用的,是否构成本罪?24笔者认为,对此应作广义理解,应当以本罪论处。当然,此种理解尚有待立法机关或者有权解释机关加以确认。(3)构成本罪,法条要求必须使用“伪造、变造”的结算凭证,那么使用作废的结算凭证或者冒用他人的银行结算凭证的,能否构成本罪?笔者认为,根据法条之法理,对此种行为以**罪论处为宜。(五)信用证**罪
信用证目前被世界各国银行和绝大多数商人在国际贸易中普遍使用,这是与其所具有的特殊功能及其在国际贸易中所起的作用分不开的。它可以有效消除处于不同**和地区的买卖双方对于彼此信用的不信任感,为双方贸易提供可靠的安全保障。伴随着**改革开放的深入,信用证在**对外贸易中的使用频率日益增高。与此同时信用证欺诈案件也逐年增多。据报道,**银行的国内外分行都发现了此类案件,而且金额一般都高达上百万美元。鉴于此类犯罪的巨大危害和对涉外贸易的巨大冲击,**新刑法典第195条设立了信用证**罪。所谓信用证**罪,是指以非法占有为目的,实施信用证**的行为。认定本罪时应当注意:(1)本罪的犯罪行为方式具体包括以下几种:其一,使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件**财物。既可以是伪造、变造后使用,也可以是他人伪造、变造后提供给本人使用。其二,使用作废的信用证的。主要是指使用过期的信用证、使用无效的信用证、使用明知是经他人涂改的信用证进行**的行为。其三,骗取信用证的。主要是指行为人编造虚假的事实或隐瞒事实真相,欺骗银行为其开具信用证的行为。其四,以其他方法进行信用证**活动的。即以前述三种方法以外的其他方法进行信用证**的行为。(2)本罪争议的焦点,在于利用“软条款”信用证进行**是否构成本罪?曾有学者认为,利用“软条款”信用证进行**,表现为通过在开立信用证时,故意制造一些隐蔽性的条款,条款实际上赋予了开证人或者开证行单方面的主动权,从而使信用证随时因开证行或者开证申请人单方面的行为而解除,从而达到骗取财物的目的。即“软条款”不是就过去或者现在某种事实的虚假陈述,而是希望受益人在将来无法执行该条款而陷于被动的一种意思表示,这种意思表示建立在对未来的某种预见基础之上,故不符合公认的**罪概念,因而利用“软条款”信用证**不构成**罪。25但也有学者不同意这种观点,认为不论行为人的陈述表现为对过去事实的叙述,还是对将来事实的预见、表示、希望,都是为了掩盖自己主观上意图使对方陷于错误认识而自动交付财产这一事实。而且,对方被骗的结果与行为人制作“软条款”的先行行为之间具有直接的因果关系26.因此,对未来**虚假的意思表述也符合**罪的概念,因而软条款信用证**也构成本罪。(六)****罪
**已在全世界范围内成为一种通用的支付方式,由于它以持卡人的个人信用为基础,导致此项业务同时具有较大的风险性,也使**欺诈犯罪成为与**相伴而生的副产品。鉴于目前**在**使用范围的大规模扩展和**欺诈犯罪发案率急剧上升的现状,为保护正常的金融秩序,严厉打击此类犯罪,**新刑法典第196条规定了****罪。所谓****罪,是指以非法占有为目的,进行****活动,数额较大的行为。认定本罪时应当注意:(1)本罪的犯罪行为方式是绝对法定的,除以下四种行为外,其他行为不构成本罪:其一,使用伪造的**进行**。“使用”,包括用**购买商品、在银行或者自动取款机上支取现金以及接受**进行支付、结算的各种服务。其二,使用作废的**进行**。“作废的**”是指使用因法定的原因失去效用的**,主要有超过有效使用期限而自动失效的**;持卡人在有效期限内中途停止使用,此时该**有效期虽未到,但在办理退卡手续后即归于作废的**;因挂失而失效的**。其三,冒用他人的**进行**。这是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的**而骗取财物的行为。如使用捡得的**的;未经持卡人同意,使用为持卡人代为保管的**进行消费的,等等。其四,使用**进行恶意透支的。“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经**银行催收后仍不归还的行为。(2)****并使用的,曾有观点认为应以**罪处罚。但有关司法解释主张,此种行为是将**本身所含有的不确定的价值转化为具体财物的过程,是**犯罪的继续,因而应以**一罪定性。27这一处罚原则被新刑法典所确认
《刑法》第五节金融**罪中第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用**方法非法集资,数额较大的,处五年以下**或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下**,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上**或者**,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
协商案例
信用卡分期
停息挂账
小贷结清
网贷结清
类似问答
金融反欺诈服务哪家好?极光大数据的极光反欺诈怎么样?
9
回答
2024-05-22 10:13:49
提问者: 未知
可以试一下极光大数据的极光反欺诈服务。极光反欺诈服务面向所有需要金融风控能力的客户,全面提供风险客户识别、可疑设备识别、地址变更识别、欺诈团伙识别及关系网络分析服务。极光反欺诈主要有以下几点优势:1.极光反欺诈积累6年大数据,8000+标签(风险因子),20毫秒结果响应2.无需埋点,自有数据进行识别,贷前风险识别,还可自定义策略识别欺诈风险3.依靠多年的数据累积,结合基于wifi的社交关系网络,识...
因你涉嫌欺诈玖富金融公司贷款一案,涉案金额8,243.36元,长时间拒绝协
8
回答
2024-05-22 11:37:09
提问者: 未知
我来说吧这都是欺骗人的
消费金融反欺诈怎么处理?
5
回答
2024-05-22 01:42:12
提问者: 未知
随着互联网技术的发展、刺激消费政策的持续**、消费金融牌照管制的放开、居民消费能力提升和消费观念的升级,消费金融成了一个风口。根据《2016**消费金融行业报告》,目前在**消费金融领域主要的参与者有消费金融公司、互联网消费金融产品、银行消费贷款、汽车金融分期、**分期、小贷公司、典当融资和p2p。这个通常来讲,一般都要有自己的一套风控和风控反欺诈系统,可以是自己搭建的,迪蒙金融反欺诈系统依托腾讯...
利信快捷金融贷款有欺诈吗?
6
回答
2024-05-22 11:44:03
提问者: 未知
就是骗钱公司
金融反欺诈部门的整体工作职责是什么?
7
回答
2024-05-22 08:45:06
提问者: 未知
你这个问题有点广泛啊~反欺诈的工作职责有很多我简单归纳一部分:1、负责欺诈风险**的调查工作,研究各类型欺诈风险案件的风险点,并提出相应防范建议及时反馈2、欺诈数据日常监控及统计,发现问题并提出防范建议3、调查各类案件并撰写调查报告,针对防欺诈各环节工作人员进行培训4、分析市场变化、风险预警、协助挽回欺诈案件造成的经济损失;5、在工作中积极提出自己的意见和建议,优化工作流程。大概这些吧,望采纳
民营借贷公司欺诈行为地方金融办管吗?
9
回答
2024-05-22 04:24:58
提问者: 未知
目前金融办有直接监管权的 一般只针对融资性担保公司和**公司,投资管理公司只要注册资本金达到要求,就可以在工商局注册了。至于目前很多投资公司,打着投资公司的招牌从事地下资金生意,这个其实还是个监管空白区。当然如果出现非法集资的情况,市**是有个处非办公室的,他们可以调动各方资源协调处理。金融办 即金融服务(工作)办公室的简称。地方**金融办是规划地方经济发展的金融大管家、地方金融生态建设的组织者、...
招行 理财 生命人寿 保险 欺诈 忽悠 投诉
9
回答
2024-05-22 17:06:36
提问者: 未知
您好!您确实是一位非常善良的人,但不是您所说的愚蠢,您有理财动作,又有保险观念,非常难得,属智慧型。因对银保不是很熟悉,更不熟悉你所指的生命人寿这一险种,所以不好过多评论。1、银行、基金都能信,各行各业都应该去信,行业没有好坏,但是从业人员良莠不齐,整个大的社会环境被恶化,所以凡事都要擦亮眼睛;2、理财型保险是可以相信的,当然同第一条一样,行业不存在好坏,保险也是如此,只有从业人员的道德,专业水准...
银行理财产品存在欺诈客户打赢官司有多少
3
回答
2024-05-22 17:13:20
提问者: 未知
**只会看你和银行签的合约,合约上一定没有近似的说明,您只能通过媒体宣传为自己维权!
宁夏银川有没有平安金融集团?银川平安金融集团招聘是否有欺诈成分?
6
回答
2024-05-22 00:14:14
提问者: 未知
没有什么平安金融集团 你说的应该是**平安保险(集团)股份有限公司 **平安是以保险起家的 现在已经成为大型金融企业 包括保险 银行 证券 信托、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的综合金融服务集团。招聘是不是欺诈作为应聘者可以在应聘过程中仔细分辨 特别是平安保险经常打着别的旗号招保险业务员和代理(买保险的)所以对职位和公司情况要详细询问
瑞发豫光贵金属欺负客户,金融**问题
7
回答
2024-05-22 06:26:54
提问者: 未知
国内现在貌似没有正规的贵金属交易商,目前为止,只能找些相对“可靠”的。哎,**部门缺少监管呀。如果真的想做投机,建议开个国外的账户。等待国内真正解决了并设立监管部门后再做“合法”的吧。
推荐栏目
信用卡分期
小贷结清
我要上岸
信用卡分期
小贷结清
关于九子财经
九子财经为众多负债者发声,自2018年成立以来,通过曝光、投诉、维权、起诉的方式为众多负债者维护自身合法权益。
利息计算器
扫码关注微信公众号“九子财经”,回复“计算器”即可出现网贷利息结算器。
协商案例
交通银行如何协商个性化分期?
招商银行个性化分期是什么样的政策?
华夏银行信用卡逾期如何申请个性化分期?
信用卡逾期后,能不能和银行协商减免违约金呢?
招商银行逾期后协商个性化分期成功
信用卡还款技巧有哪些?
负债问答
听说株洲最大的p2p投资理财**上线了,是众财金桥,有人去投过么?
假如你作为公司的负责人,你希望公司的公司理财总体目标是有哪些观点,你最认同何种观点,为什么?
专业为您理财 保本 收益5以上
**保险理财需要多少钱
关于理财问题?
**和理财通哪个收益高
请问现在有什么收益较好的理财投资选择?请介绍一下,谢谢!
**银行微银行如何买理财
投资理财,跟现在年轻人来讲,都是说没钱!没时间,其实他们对这个市场认识的也太少了!你不做投资,成天
我被奔大财富投资理财公司被骗,广州奔大财富是**公司。请不要在相信他?
国华人寿保险理财产品
好多理财**都出问题了,求推荐个靠谱的。
如何进行网上个人理财
该怎么理财?我怎么还是月光啊?
个人理财,把所有钱全部放进招财宝好吗
热点资讯
你我贷收取巨额“贷后服务费”高达36%
信用卡逾期后,这几点一定要不要做!
广发银行逾期后协商分期政策比较好可以减免
信用卡分期还款和最低还款的套路,小心上当!
逾期负债后,如何解决债务问题?
如何避免信用卡被银行降额?
催收有哪些不为人知的套路?
在和浦发银行协商个性化分期时,要注意什么?
网贷逾期还不起是否构成诈骗罪?会不会坐牢?
网贷负债十二万,需要多久才能还清?
信用卡逾期还不上了,应该怎么办?
招商信用卡逾期后的利息有多高
最新问答
长城保险公司是**企业吗
经济过热会给银行业带来的风险有哪些?
百度安全验证
所有贷款资质不足,该怎么贷款
最近很纠结,教师和银行工作,到底选哪个
炒股一年半,总资金亏损50%了。该怎么半呢?
基金拆分lof场内的怎么办啊?也拆吗?
有投资3万以内的项目,说个怎么样?
标题请问一下专业人士我们这样的情况,应该买哪种比较划算呢?
北京市公积金中心:北京未出现公积金贷款难
模块建房墙面怎么处理
巨汇财富(上海)投资管理有限公司莱山分公司介绍?
推荐问答
兰蔻和伊索哪个眼霜好
福特翼虎轮胎价格多少
小猫看猫藓多少钱?猫癣去**院处理多少钱?
现在绥化生猪价格是8元左右每斤那么元旦之后绥化市生猪价格还能上涨么?涨幅大么
杭州**价格大概多少?
你好!电厂800得管道包6层保温板外包铁皮轻工多少钱一米呀?
一个移动硬盘多少钱
可以焊接铝合金和不锈钢的两用焊机什么牌子的好,价格多少?
一汽丰田卡罗拉ex多少钱
南京南站到洪泽汽车客运站现在一天有几班车啊?都是几点的?
丰田普拉多2016款 3.5l v6 自动tx-l n**i 落地多少钱
机械手表经过洗油修理后时间二十四小时慢个多小时,找修理店反复三次都是慢,退回修表店几次都说没问题,
返回顶部
QQ在线
微信二维码