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如何利用金融衍生品做好风险管理
如何利用金融衍生品做好风险管理
2024-05-17 05:06:09
提问者: 负债人
4个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-17 05:06:09
最佳回答
如何对金融衍生品进行风险管理
目前来说,金融市场上的金融衍生品可以大致分成四个基础类别,分别是远期、期权、期货和互换。1.远期、期货、期权和互换
企业在生产经营的过程中,对于原材料的价格很敏感,其成本也受原材料价格的直接影响,而利率上涨也会直接加大企业的融资成本。这两方面构成了企业的价格风险。而金融衍生产品则刚好可以把企业在这两方面所面临的价格风险进行规避。因为金融衍生产品的这个特性,其对于企业所面临价格风险时产生的抵补头寸就是企业进行有效风险管理的重要资源。而实际操作中,不同的金融衍生产品也在风险管理上有着不同的操作差异。目前的金融市场中,权利义务对称型的金融衍生品有远期、期货和互换三种。只有买方具有一定权力的则是期权产品,也就是说其损益与前三种金融衍生产品的权利义务对称不同,呈现的是完全不对称的价格损益表现。正是由于这些区别,企业在选择金融衍生产品时就要根据自己的实际情况进行选择。当企业的目标是完全化解风险时,就可以选择损益对称型的金融衍生品(远期、期货和互换)。这种对自称型的金融衍生品对于现货头寸上的损益是可以实现实时抵补的,也就达成了完全化解不确定风险的目标。但当企业的风险管理目标只是想部分消除对自身有损的影响时,可选择损益不对称型的金融衍生品,即期权产品。这类最基本的期权产品可以把企业资产控制在一定风险范围内进行管理。以上所说的几种仅为最基本的金融衍生品,在实际金融市场中,有着各种各样的金融衍生品可以用作企业金融风险的规避工具。企业可以根据自身的实际情况来选择最适合的金融衍生品进行风险管理。2.在基础类别上构建新的金融衍生品
在实际金融市场中,企业的风险管理有着不同的需求,这也就促进了基础类别的新金融衍生品的发展。总的来说,有组合、重构与现有工具用到新标的市场三种方法可以进行新金融衍生品的创建。组合是指把两种基础类别金融衍生品进行简单组合,即生成新的金融衍生品,目前市场上,远期互换即为远期与互换的组合。可撤销远期、范围远期与参与远期则都是由远期与期权进行组合后构成的不同产品。在组合中,期权间的相互组合可以形成跨式、勒式与蝶式组合。重构则主要应用于对远期和期货两种基础类别。如互换重构可以通过重构现金流性质来形成迟设互换或者差异互换。期权重构则是通过对标的资产进行重构形成期货期权、互换期权与复合期权。而现有工具用到新标的市场则有力地拓宽了金融衍生品的应用空间。它意味着把标的的范围从资产拓宽到了风险指数、电力衍生品、房地产互换、商品价格指数、新兴经济金融工具的期货和期权、灾难保险期货和期权、商品价格指数期货和期权等。不仅提高了企业风险管理的效率,同时也拓宽了金融衍生品的发展道路。
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2024-05-17 20:22:22
提问者: 未知
感谢邀请!这类理财产品其实有很多不同的类型,投资于指数或金融衍生品的比例越高,风险越大,详情如下:风险较低的是银行结构性理财:这种类型的理财产品将绝大部门投资于较低风险的银行存款、债券等标的,挂钩指数或投资金融衍生品的比例极低。这种类型的理财风险相对较低,很多都是保本型理财,根本原因还是投资于衍生品的比例很低。中高风险的是指数基金:指数基金是跟踪指数进行投资,跟踪的契合度越高,基金收益和指数收益就...
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您好,本人在金融机构从业多年,目前在的公司也有这样的产品。这种产品一般是采用大部分资金投向固定收益资产,获取一个本金的保本和一个较低固定利息,另外一部分投向指数期权,如果指数达到预期范围就可以获得不错收益,如果指数与预期相反,那就损失权利金。这种产品风控的关键就是大部分投向固定收益资产的资金,银行一般就是买一些短久期的信用债,风险是非常小的。下面是一个产品的收益测算的结果
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2024-05-17 10:40:12
提问者: 未知
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2024-05-17 06:44:22
提问者: 未知
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找一个金融危机的例子,分析其如何发生,后果,金融衍生品。以及金融衍生品的作用的看法
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在国内银行理财还算是最稳健的
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