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证券公司代销金融产品管理规定的证券公司代销金融产品管理规定
证券公司代销金融产品管理规定的证券公司代销金融产品管理规定
2024-05-11 16:31:50
提问者: 负债人
9个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-11 16:31:50
最佳回答
证券公司代销金融产品,应当遵守本规定。法律、行政法规和**证券监督管理委员会(以下简称**)另有规定的,从其规定。本规定所称代销金融产品,是指接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。证券公司代销金融产品,应当按照《证券公司监督管理条例》和**的规定,取得代销金融产品业务资格。证券公司住所地**派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序,对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。证券公司代销金融产品,应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理,明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务,并明确约定以下事项:
(一)向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排;(二)受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制;(三)出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排;(四)因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担,证券公司不承担任何担保责任。证券公司向客户推介金融产品,应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况,评估其购买金融产品的适当性。证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的,不得向其推介;客户主动要求购买的,证券公司应当将判断结论书面告知客户,提示其审慎决策,并由客户签字确认。委托人明确约定购买人范围的,证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。证券公司应当采取适当方式,向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料,全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息,充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征,并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的,证券公司应当以简明、易懂的文字,向客户作出有针对性的书面说明,同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况,并要求客户签字确认。证券公司应当向客户说明,因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担,证券公司不承担任何担保责任。证券公司代销金融产品,不得有下列行为:
(一)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品;(二)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品;(三)与客户分享投资收益、分担投资损失;(四)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金;(五)其他可能损害客户合法权益的行为。证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。证券公司从事代销金融产品活动的人员,应当具有**资格,并遵守**人员的管理规定。证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训,保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。本规定自公布之日起施行。
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2024-05-11 07:37:55
提问者: 未知
应当选“股票”“公司债券”与“商业**”,而金融债券是金融机构发行的证券,是一种特殊公司的证券,在西方**和我国都归纳于“金融证券”之中,从而与“公司证券”相区别。
证券公司一般有什么理财产品
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2024-05-11 23:58:26
提问者: 未知
现在证券公司的理财产品真是太多了,有定期的,有活期的,其风险和收益与银行理财产品差不多,你要做作业可以打开几家主要的证券公司(如中信,银河,海通,兴业,国金等)的网站查看它们的理财产品。
银行理财产品和证券公司理财产品哪个好
10
回答
2024-05-11 18:21:39
提问者: 未知
您好,在挑选**时,您可以注意以下几点从而选择适合自己的**:1、看注册门槛:看p2p**的注册资金,摸清了底细,将没有资本能力的p2p拦在门外,才能减少风险。2、看风险保证金:风险保证金,又叫风险备用金、风险保障金,是目前p2p**最常采用的安全保障方式之一。当**上的投资项目发生逾期时,由**从风险保证金账户中取出资金为投资人进行本金或者本息垫付。3、第三方担保:p2p**采用第三方担保公司担...
证券公司的资管产品和理财产品有什么区别?
7
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2024-05-11 18:29:39
提问者: 未知
谢邀。作为金融公司产品经理。我想说题主说的券商资管产品和券商理财产品的概念比较模糊,从我的理解它们其实是一类产品下的细分品类。我从客户购买的角度,以3个方面来说分析这个问题。产品类型定向资管计划:这种是券商与一位客户签订的资管计划,券商根据该客户的需要制定投资方案。券商集合理财:按我的理解,这类资产应该是题主说的产品。以前这类产品有大集合和小集合之分。区别在于大集合起购5w。小集合起购100w。后...
请问,东方财富证券公司的定期理财产品安全吗?
4
回答
2024-05-11 23:07:07
提问者: 未知
应该还可以。先少量尝试一下。
证券公司的理财规划师是干什么的
1
回答
2024-05-11 19:14:47
提问者: 未知
说白了就卖股票推荐服务的,根据你的资金情况,给你推荐哪只上涨的股票进行买入,合理分配资金
证券公司是不是很多人代客理财?
1
回答
2024-05-11 05:28:06
提问者: 未知
有营业执照的公司是可以代客理财的代客理财,通俗地说,就是专业的理财机构或个人为客户提供理财服务,并收取酬金。酬金包括:基本费+盈利提成,也有不收取基本费用(也称为管理费,一般按年收取,费用率从1%-5%不等)的或只收取管理费不收取盈利提成的。这里的盈利提成指的是受托人对委托人资产增值的部分按一定的比例收取的提成。比如30%等等。目前市场上众多打着“代客理财”旗号经营的机构或个人,有些并不具备代客理...
证券公司的理财产品保本吗?
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回答
2024-05-11 12:12:14
提问者: 未知
5万起,上面有预期收益的如91天4.1这种基本都是保本的,但是监管定义为低风险,有预期收益的在4到5收益率的基本都没问题
杭州债券理财产品哪里买,证券公司债券理财产品怎么样
7
回答
2024-05-11 14:30:37
提问者: 未知
运诸侣狱燃匪瑟襄破在析贩呢雁挽巷炽挂迁吵省挝皱凝枢
辩论赛:证券公司为什么要销售理财产品
2
回答
2024-05-11 04:40:50
提问者: 未知
券商做理财的投研能力非常突出,一个证券公司的选股能力可以全部汇集在此;仓位控制可以比基金更加灵活;提高服务能力,满足证券公司自己的vip客户的需求;提高理财这项业务的竞争力,增加收益。
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