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关于国际金融利率平价理论的一道题

  • 2024-05-08 20:35:48
  • 提问者: 负债人
10个回答
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匿名 2024-05-08 20:35:48
最佳回答
这里要计算一个均衡汇率,根据均衡汇率来计算英国银行应向顾客所要多少英镑.
计算前提:存贷利率一样,交易费用不计
计算思路:借1英镑,期限3个月(到期需要偿还1*(1+10.5%4)),即期兑换成美元,并存三个月,取出本利再兑换成英镑刚好与借英镑的本利一样,这时的汇率即为均衡汇率(r).
即有:1*(1+10.5%4)=2.06*(1+7.5%4)/r
r=[2.06*(1+7.5%4)]/(1+10.5%4)=2.0449
在不考虑交易费用和存贷利差的情况下,英国银行卖出3个月远期美元，20,600美元，英国银行应向顾客索要英镑=20,600/2.0449=10073.84
补充:我的计算是一种比较精确而科学的计算.在这里将你的补充内容解释一下:
英国银行卖出远期美元,如果是现在卖出价格为2.06,也就是付2.06美元可得到1英镑,而远期卖出美元,收到的英镑就少了(利率平价理论是即期利率低的货币远期在远期升值,也就是汇率下降了,不到2.06了),英国银行会遭受损失,损失值就是利率的差值,损失率为年3%,三个月为3%*3/12,这个损失需要与客户交易中得到弥补,也就是远期交易汇率也要年下降3%,即三个月下降3%*3/12,即为:2.06*(1-3%*3/12)=2.04455,20600/2.04455=10075.57

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