英国金融服务监管局的监管查询

目前接受fsa监管的公司有几百家，但是，有资质做外汇黄金投资的只有寥寥数家。首先要知道如何查询交易商的监管信息（注意：有很多冒牌交易商自称有监管号码，但是并不一定就表示其受监管，也许是挂羊头卖狗肉。要看清楚交易商的监管信息中是否有外汇交易的资格，因为有些公司会以咨询顾问或者一般贸易公司、保险公司的身份在监管机构注册），目前外汇黄金投资市场监管最严格的就是英国fsa和美国nfa，其次澳大利亚asic，新西兰fma等。第一步：打开fsa英国金融服务管理局官网；第二步：在首页标题栏或者首页右下角有一个版块the fsa reg**ter点击进入，找到go to the fsa reg**ter（注意：由于我们和英国相差8小时时差，我们的上午是英国的午夜，所以有时我们在上午登陆查询监管时，可能会显示fsa reg**ter site un**ailable（fsa注册查询网页不可用））；第三步：进入页面后，选择financial services firm search（金融服务公司查询）；第四步：在该页面输入要查询的firm reference number（交易商监管号码）或者firm name（英文名称）；第五步：例如：**银行的监管号码是：467410，输入后点击submit（提交），会出现监管号码所指向的公司介绍页面查寻公司注册地址，经营范围等内容。特别注意是否有持有客户资金资质：
显示current status：author**ed（目前状况：授权），说明fsa已授权该公司，找到notices
如果显示notices:able to hold and control client money（允许持有和控制客户资金），说明他们被允许持有和控制客户资金，这样的就是受监管有资质的公司。如果显示notices:unable to hold and control client money（不允许持有和控制客户资金）或者没有任何内容，说明他们不能被允许持有和控制客户资金，这样的就是不受监管违规操作的公司。点击perm**sion（权限）
找到activity name：dealing in investments as agent（经营范围）
几段英文拥有rolling spot forex contract（即期外汇交易）即可
看该公司是否拥有证券与期货牌照：
点击regulators（监管）
找到regulator name（监管局名称）
显示以下内容：
financial services authority-fsa（英国金融服务管理局，该内容为基本信息，所有公司都会出现）
securities and futures authority（英国证券与期货牌照）
fsa监管机构是全球比较严格的监管机构，直属英国财经大臣（英国是内阁制，没有部长一职），是非营利监管机构。但是不管怎么看，外汇服务商只是中介机构，不存在比如保险公司那种无力赔偿客户保单风险，因此只需要正规接受英国fsa监管即可，由于fsa每个月都会核查外汇服务商的资产情况，加上客户资金为独立托管，因此都是安全的，特别是拥有英国金融服务补偿计划（fscs）。若经纪商受到fsa最高程度的授权，公司因任何原因倒闭或可能倒闭时，fsa都会给与其客户最高上限为85，000英镑（约合14万美元）的赔偿金。金融服务补偿计划
fscs最近会见了在对等贷款市场的主力投资者，fscs不包括对等的贷款。但是，如果对等的持有投资者的资金在客户开立的账户与金融服务管理局授权的银行或建房协会fscs将覆盖投资者85000英镑如果银行或建房互助协会倒闭。fscs将需要证明投资者的权利和目的七天内支付的存款。要求的通行的三权分离的体系对客户的资金进行保护。客户账户的资金按法律规范分为所有权，使用权和保管权。法律所有权无法变更，属于且只属于账户持有人；使用权可由客户自行处置，可以自己决策，也可以委托其他法律主体代为行使。公司对客户的账户资金的保管权益负责，与客户形成资金安全协议后，一方面由向相关监管机构缴纳的保证金作为担保，另一方面，由向商业保险公司购买的金融保障险进行保障，公司内部监管要求两方面的总金额保持在客户权益资本金的1.5倍以上。