当前位置：首页>> 负债问答 >>大圣金融**稳吗？

大圣金融**稳吗？

2024-05-17 04:58:38
提问者: 负债人

3个回答

匿名 2024-05-17 04:58:38

最佳回答

为**用户**的商户,多数为他人提供**的行为,构成非法经营罪.而利用**恶意透支的人,则构成**罪
最高人民**、最高人民**日前联合**人民银行发布了《关于妨害**管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，2009年10月12日最高人民**审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民**第十一届检察委员会第22次会议通过。《解释》还规定：“违反**规定，使用销售点终端机具（**）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向**持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑罚第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。**本质特征就是通过欺骗方式将**内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于**资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给**整体金融秩序埋下不稳定因素。实施**行为，数额在100万元以上的，或者造成金融资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以**罪定罪处罚。