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利率互换降低融资成本，金融学题目求解答

  • 2024-05-15 05:03:58
  • 提问者: 负债人
6个回答
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匿名 2024-05-15 05:03:58
最佳回答
中方银行，固定利率10.0%，浮动利率libor；美方银行，固定利率 12.5%，浮动利率libor+0.5%；显然中方银行信用程度较高，在固定利率借款中，中方比美方低2.5%，浮动利率则比美方低0.5%，中方银行在固定利率借款中有优势，美方在浮动利率借款中占优势。相对优势2%
借款需求：**银行需要1亿美元的浮动利率借款；美国银行需要1亿美元的固定利率借款。互换设计（降低的成本两者均衡分享）：
美方银行的固定利率款由中方来借，利率10%，全部由美方承担。中方银行的美元浮款由美方来借，利率libor+0.5%，其中libor-1%由中方承担，余下的1.5%由美方承担。结果：中方需要浮动利率款，支付浮动利率，达到融资需求，支付的利率为libor-1%，比不互换降低1%；美方需要固定利率款，支付固定利率，达到融资要求，支付的利率为10%1.5%11.5%，比不互换降低融资成本1%

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