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人民银行对金融机构风险评估 需要几个人

  • 2024-05-10 11:10:17
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-10 11:10:17
最佳回答
1.金融在与客户建立业务关系时,客户向金融披露的信息;2.金融客户经理或柜面人员工作记录;3.金融保存的交易记录;4.金融委托其他金融或中介对客户进行尽职调查工作所获信息。5.金融利用商业数据库查询信息;6.金融利用互联网等公共信息搜索信息。金融在风险评估过程中应遵循勤勉尽责的原则,依据所掌握的事实材料,对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。为统一风险评估尺度,金融应当事先确定本可预估信息列表及其预估原则,并定期审查和调整。

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