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金融理财
金融理财
2024-05-12 16:11:55
提问者: 负债人
1个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-12 16:11:55
最佳回答
金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括,人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。金融理财具体过程可分为六个步骤:1 建立与定位理财师与客户的关系 金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务,金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。2 收集客户金融信息,包括客户理财目标 金融理财师应向客户收集有关信息,客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想,完成讨论和实施决策的时间框架,并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前,理财师应将所有相关信息收集完整。3 分析评估客户财务状况 金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型,金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。4 起草并提出金融理财建议及备选方案 金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论,力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握,以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见,对理财建议进行合理修改。5 实施实现目标的计划方案 理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案,也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程,并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。6监督方案的实行 理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身,则理财师应及时向客户做出阶段性报告,回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。
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金融理财师
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回答
2024-05-12 04:34:00
提问者: 未知
去劳动部的网站上看看,有相关资格认证的准确信息
金融理财师afp
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回答
2024-05-12 10:15:26
提问者: 未知
最好自己能afp资格申请人须具备以下基本条件:1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及**金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作;2、硕士以上学历并有1年以上工作经历,本科学历并有2年以上工作经历,大专学历并有3年以上工作经历,大专以下学历并有7年以上工作经历。这个重点是需要工作经验,考证以后收入挺高的。推荐理财规划师,升级的时候再考虑金融理财师。而且工作方面偏向...
金融理财产品
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2024-05-12 18:35:42
提问者: 未知
金融理财产品在设计上应注意的基本要素及其含义一、产品收益对于金融理财产品的收益,监管政策上不允许承诺保底,目前的通行做法是以预期收益率的形式向投资者进行揭示。通常而言,金融理财产品预期收益率的高低,主要取决于以下因素:1、同期银行存款利率和国债利率的水平。金融理财产品与银行存款同为理财产品,金融理财产品风险较高,故其收益率要大于银行存款利率。在国债发行期,金融理财产品收益率的设定也要高于国债利率。...
cfa“特许金融分析师”和国际金融理财师(cfp)、金融理财师(afp)、金融理财管理师(efp)比较
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2024-05-12 09:10:41
提问者: 未知
目前在你说的几个中含金量最高的是cfa,但是考试难度也是最大的,许多金融财会专业人才也未必能考到cfa证书,看你的英语和数学功底,这只是基础,cfa3级究竟能考到几级还要看个人的能力,如果选择的话就要坚持,但是选择前一定要考虑是否能学懂。而且国际上来说,cfp的含金量比较高。不过国内的因为还没有正式的**援权许可,可能只在一些私有金融业比较有认可度。当然,cfp的考试也是比较难的。cfp课程(13...
金融投资理财
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2024-05-12 11:55:03
提问者: 未知
可以相信的,但是要去一个安全的**投资,去融和贷这个**投资。
金融理财,金融理财哪家好,金融理财公司
9
回答
2024-05-12 21:18:34
提问者: 未知
所在城市若有招商银行,可以了解下招行发售的理财产品,您可以进入招行主页,点击“理财产品”-“个人理财产品”页面查看,也可通过“搜索”分类您需要的理财产品。温馨提示:购买之前请详细阅读产品说明书。
金融理财,跪求!
7
回答
2024-05-12 18:45:42
提问者: 未知
准确的说,已经有了一百万已经超出普通个人理财的范围了。一般个人理财都会建议三三制,即三分之一存银行,以防万一;三分之一拿来消费,挣了钱不就为了花吗,全存起一分不花,那不成守财奴了;三分之一拿来投资,至于投资什么,就看你的本事,你看你擅长什么,有没有做生意的经验,不想做生意,比较守成的可以买个小门面或者多买一处房子拿来出租,比较稳妥,懂生意呢就做生意,赚得比租金肯定多,有很多人会建议去炒股,风险大但...
金融理财洽谈
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回答
2024-05-12 22:55:20
提问者: 未知
家庭理财基本就是配置比例的问题。p2p风险高,不稳定。家庭理财可以考虑4321原则,定存40%,保险30%,理财(基金等),10%现金备用。鉴于现在的银行利率等,比率可以调整,或者不放银行,买基金或者银行理财产品、国债等,收益在4-8%,风险小。如果你的风险中性或以上,可以考虑买点股票等
金融理财超市
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回答
2024-05-12 00:01:28
提问者: 未知
金融理财超市应该为投资理财者和理财产品发行机构及其营销人员之间搭建的这一种全方位、多品种理财产品信息对接b2c**,摒弃了过去银行销售渠道局部垄断的状况,也冲破了各银行之间理财产品市场相互分割、划地为牢的禁锢 使更多的理财产品销售人员**了靠【电话营销】、【陌生营销】【扫楼营销】【亲朋摊销】【路边营销】等原始销售方式,也极拓宽理财产品发行机构销售**,同时 理财投资者又可以在同一**比较不同产品之...
金融、投资、理财、炒黄金。
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回答
2024-05-12 08:11:31
提问者: 未知
目前最好的投资要属现货黄金了,双向操作的,可以做多,可以做空。小窗户。
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