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金融工程的题=_= 2007年美国次贷危机引发了全球性的金融危机,对此,你如何看待“金融工程学”
金融工程的题=_= 2007年美国次贷危机引发了全球性的金融危机,对此,你如何看待“金融工程学”
2024-05-14 08:03:57
提问者: 负债人
7个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-14 08:03:57
最佳回答
第一个问题其实我觉得已经提示得很清楚了。金融市场数据都是极度充满no**e的,复杂精巧的数学模型对于assumption的要求也很高,金融市场的数据常常达不到这种要求,导致精巧的模型反而效果不怎么样。而且在使用的时候金融家们也玩玩会忽略assumption。比如导致金融危机的copula function,作者在论文中早就列出了严格的条件,但是在现实中金融工程师们只是想着如何来利用copula来欺骗评级,以此销售出拥有高评级的垃圾的刺激债券。而行为金融则是针对模型的assumption或者假设来验证市场中出现的“不正常行为”,进一步纠正结果。第二个问题,一般来看市场是半有效半无效的。有效在于“一般来说风险越大,expected return就越高”。无效在于,arbitrage的机会总是会存在。而在进行arbitrage的过程中,市场会因为行为本身而导致arbitrage的机会减小,所以更加趋于有效的这个方向。针对危机发展对全球的影响,按国别进行逐一分析,主要选取美国、欧洲、日本等发达**和地区,以及新兴市场**、**作为代表进行逐一分析。主要从经济层面和金融层面两个层面分析危机所带来的影响。梳理主要**尤其是欧盟、英国、金砖四国等的**措施。重点对美国的全方位**措施进行了总体归纳,分别对其量化宽松货币政策、扩张性财政政策、非常规直接干预手段进行分析和效果评估,并选取一个美联储的资产负债表样本进行实证分析,讨论其当前货币政策的有效性。另外,重点将g20华盛顿峰会与g20伦敦峰会纳入到历史纵向的坐标中进行考察,分别与1933年的伦敦世界经济会议与1944年的布雷顿森林会议进行对比,从历史的角度求证会议的深层次意义。基于上述论证,对后续危机发展的风险因素,主要对市场化信用体系和**信用体系的走向进行分析。并对未来经济金融提出几个基本判断:美元负债机制逐步破灭、全球经济增长方式将发生重大变化、未来世界经济增长走向分化、后危机时代通货膨胀风险突出、全球经济政策将出现重大调整。同时,总结了金融危机带来的几大启示:监管与创新将走向平衡,金融监管将走向完善与紧**作;实体经济虚拟化,虚拟经济泡沫化的金融**将终结;国际货币体系将走向变革,**信用货币迈向“锚本位”。最后,本书专门针对危机下的**,进行环境分析并提出应对战略。笔者指出**面临如何完成外汇储备保值、增值的目标,如何提高人民币的国际地位,如何寻求新的经济增长**等多方面巨大挑战。同时,指出**自身也有发生危机的可能性。在此基础上,提出了保增长、保就业、调结构、促改革的四大方向,并提出要降低依赖、主动持续调整的进出口战略;坚持多元化,策略性地处理人民币与美元关系的外汇储备战略;坚持有计划地推进人民币国际化的货币战略;以国际化视角调整我国产业布局与国际地位的产业发展战略;内外兼修,提升能力与地位的金融战略。
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