我是一名金融工作者，rfs怎么考？在哪可以搜到rfs的资料？（注册金融理财师）

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个人理财规划最先出现在美国，经过近30年的发展，个人理财规划师已经成为大家生活中不可缺少的好帮手。从业人员的数量不断增加，整个市场已逐步走向成熟，个人理财规划师也成为含金量较高的职业。在国际上，有很多机构都把个人理财规划资格／水平认证作为一项很赚钱的业务来经营，从而也就出现了众多证书漫天飞的情景。为了帮助大家搞清楚各种证书的来龙去脉，下面介绍几种国外的个人理财资格／水平证书。cfp(certified financial planner)
cfp，注册金融策划师，最初是由国际金融理财协会(iafp，international associated forfinancial planning)于1972年开始推出的。目前，cfp的考试认证机构是cfp标准委员会(cfp board standards)，**于2005年8月26日正式成为cfp成员。在所有的理财认证证书中，cfp无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。它所提倡的4e标准和7项原则，已经为全球的理财行业所普遍推崇。cfp之所以是最权威的证书主要是因为cfp的高要求：cfp对申请者有学历和工作经验上的要求，在美国，如果有认可的美国大学本科学位，则至少要有3年以上相关工作经验；如果无本科学位，则至少需要5年以上相关工作经验。同时，cfp要求申请者经过260学时规定课程的学习，考试合格后才能获得。cfp为客户提供全方位的专业理财建议，帮助客户实现财务目标，避免财务风险。它所提倡的4e标准(考试标准examination、从业标准experience、职业道德标准ethics、继续教育continuing education)和7项原则(正直诚实原则integrity、客观原则obectivity、称职原则competence、公平原则fairness、保密原则confidentiality、专业精神原则professionali**、勤勉原则diligence)已经为全球的理财行业所普遍推崇。cfp的考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等，共涉及7大类102个子课目。chfc(chartered financial consultant)
chfc，特许财务顾问，是由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(american college)颁发的，创立于1982年，在美国金融界颇受尊重，和cfp齐名。chfc注重于为客户提供综合的财务规划。chfc考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作。同时，参加chfc考试的人员必须要有3年以上的相关工作经验，要通过8门核心课程。其中，6门必考课为：理财规划的步骤和环境(financial planning：process andenvironment)、保险基础知识(fundamentalsof insurance)、个人所得税(income taxation)、退休规划(planning for retirement needs)、投资(investments)、遗产规划基础(fundamentals of estate planning)，另外2门可从金融系统(the financial system in theeconomy)、理财规划实务(financial planningapplications)、遗产规划实务(estate planningapplications)和退休计划中的财务决策(financial dec**ion making at retirement)中任意选择。chfc和cfp一样，有继续教育制度，会员每年必须按规定获得一定的继续教育学分。chfc和美国的其他理财证书相互承认学分。pfs(personal financial special**t)
pfs，个人理财专家，是由美国注册会计师学会(ai cpa，american institute of certifiedpublic accountants)为那些致力于专业提供个人理财服务的注册会计师设立的，也就是说，只有取得cpa资格的人才能申请pfs。这个考试要求有250小时的个人理财经验。pfs的特点是为客户提供专门的综合理财咨询／个人理财规划服务。它和cfp、chfc并称为美国理财行业的三大认证体系。pfs认证的有效期为3年，3年后必须进行重新认证。aicpa正是通过这样的方式推行理财师的终身教育。cfa(chartered financial analyst)
cfa，特许金融分析师，是由美国投资管理与研究协会(aimr，association for invest-merit management and research)进行资格评审和认定，是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证。它于1963年设立，是目前金融领域最权威的考试，是世界上公认的金融证券业最高认证证书，也是世界上规模最大的职业考试。cfa是专为个人设置的再教育计划，其考核内容和攻读硕士学位的课程水平相当。虽然cfa对申请人的资格、教育资质、业务水平等没有太高要求，但是取得cfa证书需要通过3个级别的考试以表明申请人对知识的掌握程度，申请人至少需要3年才能完成全部考试，在此基础上，要有3年以上的金融从业经验才能获得证书。同时，cfa考试全部采用英文，申请人需要具备良好的英文专业阅读能力。cfa的知识涵盖了金融分析行业所必备的专业知识，包括定量分析方法、宏观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其他投资工具分析、投资组合管理等等。rfp(reg**tered financial planner)
rfp，注册财务策划师，是由美国注册财务策划师协会(arfp，association for reg**tered financial planner)所制定的国际权威认证资质，创立于1983年。会员组织包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、日本、韩国、新加坡、**等15个**和地区。rfp的报考者只需满足以下3个条件中的一个即可：本科以上学历；大专学历且具有3年以上相关工作经验；从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士和各类对财务策划有兴趣的人士。要获得rfp证书，必须通过5门课程：基础财务策划(foundation of financial planning)、投资学(investment)、保险及退休规划(insurance&retirement planning)、税务及遗产规划(tax&estate duty planning)、高级财务策划(advanced financial planning)。cwm(chartered wealth manager)
cwm，特许财富管理师，是由美国金融管理学会(aafm，american academy of financialmanagement)推出。aafm成立于1995年，是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构，cwm已经获得了全球100多个**及800多所大学、美国证券交易商协会、美国**劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。cwm比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些。cwm证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示，在美国银行从业人员中，cwm证书持有者的比例最高。cwm主要内容分为7大块：财富管理和金融行业、财富管理、资本市场和公司财务、财富管理的趋势、财富管理中的信息技术和电子商务、财富管理规划和财富管理中的人际技能。报考cwm的人必须拥有财务、金融、会计、经济学、企业管理以及投资学等财务金融相关专业的学士学位，并要求有3年以上的相关金融工作经验。cwm与cfp的知识体系是互通的，cwm证书持有者补修规定课程后，可申请cfp证书。cfc(certified financial consultant)
cfc，注册财务顾问，是由理财规划顾问委员会(ifc，institute of financial consultants)推出的。cfc在全球理财行业具有一定的权威性，特别是在美国、加拿大等北美地区影响更大，在包括日本、新加坡、**等12个**和地区建立了分支机构。cfc的报考条件相对宽松，只要有银行、保险、投资、证券等金融从业经验都可以报名参加认证考试。考试内容主要分为4大块：财务报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理。rfs(reg**tered financial special**t)
rfs，注册金融理财师，和cwm一样，也是由aafm推出的认证考试。rfs是针对金融行业一线人员设计的，注重于资产配置和投资建议。申请人必须具有财务、金融、会计、经济等相关商学专业的学士学位，同时具有3年以上的金融从业经验。取得rfs资格后，每年还要进行15小时的继续教育学习。考试科目为：基础资产管理与财务策略、资产管理策略、投资管理与基金管理、财务金融决策、风险管理和案例分析。rfc(reg**tered financial consultant)
rfc，注册财务顾问，是由美国国际认证财务顾问协会(iarfc，international as-sociation for reg**tered financial consultant)颁发。iarfc成立于1984年。会员分布在美国、加拿大、英国、意大利、澳大利亚、新加坡等40多个**和地区，主要为保险行业从业人员。rfc的考试内容主要分为基础理论和实务操作两部分。要拿到rfc执照，先要交年费成为iaprc的会员，通过认证考试以及相关领域工作经验的要求，就能成为准注册财务顾问，之后再参加实务课程，在培训后1个月内提交一份案例报告就能取得rfc证书，之后每年还要参加40小时以上的继续教育课程。clu(chartered life underwriter)
clu，特许人寿理财师，是美国人寿保险管理学会(loma，life office managementassociation)于1927年推出的。loma是—个国际性的保险学术组织，会员分布在美国、加拿大、日本、欧洲、****等30多个**和地区，是寿险专业领域**别的认证。clu比较侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。考试涉及人寿保险经营原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财、所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容。取得证书后，也要参加继续教育。随着clu的发展，它的范畴超出了寿险的范围，现在是一个综合理财规划认证