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如何强化金融机构防范风险主体责任
如何强化金融机构防范风险主体责任
2024-05-16 14:13:40
提问者: 负债人
5个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-16 14:13:40
最佳回答
银监会日前对外发布《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》(下称《通知》),要求银行业金融机构严守“三道防线”,提示公众强化“五个警惕”,以防止存款被欺诈丢失。相信此《通知》的下发会对保护存款**益起到一定效果。不过这里要注意的是,类似《通知》并不是监管部门第一次**,这份新的《通知》大部分内容都是在重申过去已经下发的制度精神。在当前的金融形势下,如果不抓紧**更具应对性的举措,只拿以前的东西来重申,对于防范欺诈风险的作用有多大?值得商榷。更重要的是,防欺诈不能把重点放在公众存款人这边,而是应该放在银行的主体责任上。比如:提示公众“警惕高息诱惑,警惕资金掮客,警惕他人**,警惕附加承诺,警惕信息泄露”的五个警惕中,前四个都涉及银行内部人员。谁在银行营业场所“高息诱惑”呢?是银行工作人员;谁是资金掮客呢?是银行内部人员;谁是**的他人呢?同样是银行内部人员的可能性最大。因此,防范存款丢失、存款欺诈的重点必须放在银行内部,强化银行主体责任地位,防范银行内部操作风险、诚信风险、道德风险、员工违法风险。依笔者看,最少要从两个方面划分和强化银行的主体责任,即法律责任和赔偿责任。可以从人和场所上界定责任,只要是银行员工所为,银行就难辞其咎。只要在银行营业大厅或者营业窗口办理的存款业务,银行必须负全责。保护存款人利益、杜绝存款欺诈的最有效办法就是要强化当事人—银行的责任,就是要让银行全部赔偿存款人损失,让其付出真金白银的代价,才能使其细致入微地落实内部针对开户、资金汇划、对账、印章凭证管理及账户监控五个柜面业务关键环节的制度规定,也才能使其真正管好自己的员工,主动严格处罚当事人和责任人。
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提问者: 未知
金融已经成为国民经济、对外国际关系的核心内容,也是自从上世纪以来继原材料、产品市场竞争之后的第三次竞争焦点,因而,金融体系健全性及金融运行机制的有效性就显得至关重要。但由于金融所特有的货币信用经济属性,决定着其中的不确定性与投机因素比其他任何一种资源配置机制都来得大,即金融风险是伴随金融制度建立与发展过程的客观问题,能否正确认识并予以有效地防范与化解,是确保金融安全的关键,关系到金融制度及金融市场...
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防范金融系统性风险主要指什么?
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2024-05-16 05:04:56
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金融风险如何防范
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2024-05-16 04:58:33
提问者: 未知
金融风险要分类来看,主要的是信用风险、市场风险和操作风险。防范手段建议参考新巴塞尔协议的要求,这属于高标准。
如何更好的加强金融监管、防范和化解金融风险?
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2024-05-16 11:03:11
提问者: 未知
以下材料供你参考:加强金融监管念,防范和化解金融风险随着金融全球化和金融混业经营的日渐深入,如何实现我国金融监管水平质的飞跃,建立起遵循市场经济规律和国际惯例,又符合我国国情的监管体制,以达到防范和化解金融风险的目的,是当前所面临的紧迫而又棘手的问题。我个人认为,应从以下五方面下手来加强金融监管:(一)建立健全金融监管法规,完善金融监管法律体系。面对我国加入wto的新形势,为顺应世界金融业发展潮流...
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提问者: 未知
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