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互联网金融时代下,融资融券业务的风险控制建议有哪些?
互联网金融时代下,融资融券业务的风险控制建议有哪些?
2024-05-14 12:43:35
提问者: 负债人
4个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-14 12:43:35
最佳回答
一、业务管理风险的控制。制定完善的系统的内部控制制度;对重要的业务环节进行双人双岗的复核及审批,并且强制留痕;公司总部必须对业务经营情况、主要风险指标以及每个客户的账户动态等进行实时的监控,并对相应的处置措施进行明确。一经发现问题就要按相关的规定及时进行处置;公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作要进行定期或者不定期的检查或稽核。二、业务规模和集中度风险的控制。1.证券公司必须依照自有资金和证券的实际情况,在净资本总额和比例符合监管要求,并且保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下来确定融资融券业务总规模。融资融券业务的总规模如果确定了就不能随便扩大,且必须以技术手段对其进行实时监控。2.证券公司对客户的授信和融出资金、证券都要由公司总部统一控制和办理,严格禁止分支机构自行对外办理相关业务。3.业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内:对单一客户融资融券的业务规模不能够超过净资本的5%;接受单只担保股票的市值不能够超出该只股票总市值的20%。三、信息技术风险的控制。1.建立完善的系统。建立起完善的融资融券业务信息技术系统,包括日常业务运行系统、容错备份系统和灾难备份系统等,并且需要制定完善的备份方案和应急处理预案。2.制定制度。制定并需要严格执行信息技术系统日常运行管理制度,加强日常的系统维护,确保系统能够正常运行。3.时不时演习。对备份方案和应急预案进行演练,是需要对融资融券业务管理部门和营业部定期或不定期的进行组织的,其目的是为了确保相关部门和人员熟悉相关的内容,并且能够熟练的进行应急操作。
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2024-05-14 10:14:32
提问者: 未知
互联网金融蓬**展的同时也亟待**在法律法规、规章制度、行业标准等方面进行规范,建议做好以下几点:1、加快互联网金融立法进程2、构建监管体制,明确监管主体3、行业自律组织的设立4、征信体系的纳入5、消费者权益保护与信息安全
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2024-05-14 15:42:59
提问者: 未知
答案来源|活动盒子-app活动运营工具(huodonghezi.com)风控是金融的心脏,数据则是风控的血液。以前我们主要依靠经验和宏观经济形式来实施风险控制,后来通过数据、评分在进行风控,现在则是运用大数据在做风控。2014年起,互金行业开始大范围爆发风险**,很多金融机构开始对传统的风控**产生质疑。此时,正值大数据技术的发展,凭借其可靠的风控技术手段在互金行业中获得青睐。据《2018年**大...
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2024-05-14 05:54:44
提问者: 未知
(一)、安全性风险由于网络金融建立在计算机网络基础之上,因此计算机网络技术方面的缺陷必然形成其安全隐患。国内软件**环境较为单一,国内的计算机用户普遍采用微软的windows操作系统,目前绝大多数黑客软件和病毒等对安全构成威胁的程序都是针对它的,这就使用户个人信息由于木马或间谍软件的原因而泄露的可能性大大增加,进而增加了用户资金损失的可能性。(二)、法律性风险随着金融业务网络化、虚拟化的发展,相关...
做互联网金融的潜在风险有哪些
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2024-05-14 03:21:50
提问者: 未知
这是相对的,做互联网金融利润高,但是风险也高,互联主要怕的风险就是:1:投资款项不知所踪2:所投资的公司卷款而逃3:人工干涉太多,无故收费4:提现困难
如何快速建立互联网金融风控流程?
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回答
2024-05-14 05:32:50
提问者: 未知
你可以考虑一下,选择第三方风险控制**,现在同盾科技在这方面做的挺不错的,可以帮助可以帮助互联网金融企业解决各类欺诈风险,而且是事前事中的防护。
互联网供应链金融的风控**有哪些?
7
回答
2024-05-14 03:38:46
提问者: 未知
对应于供应链风控**,通俗说就是:管住钱;管住货;获取借款方征信;获取商流数据。仁润供应链金融方案做的不错,希望对你有帮助,祝您生活愉快!
降低互联网金融风险的途径有哪些
4
回答
2024-05-14 20:16:03
提问者: 未知
1。选择大型的,正规的投资**,降低**风险指数;2.切莫贪收益率,迷失自己;3.投资放在不同的**,减少对单一**的依赖;4.投资切莫盲目跟风;5.投资短期,长期,中长期…增加不同阶段,实现收益的灵活化
在互联网金融,商业银行怎样加强风险控制
9
回答
2024-05-14 00:34:04
提问者: 未知
不管是互联网金融还是线下实体商业银行,都没离开银行是吸收存款和发放贷款的**,只是手法和渠道不同,所以个人觉得再如何做好风控还得做好吸收存款的能力和发放存款能力匹配,减少贷款坏账率,金融分析性很强,尤其与央行关系密切,所以,多关注大的银行像**银行,**农业银行,交通银行,建设银行等,全国看大势,地区银行看地区银行的不同地方,减少系统和非系统的风险,做好整个流程的核查等等。
如何利用互联网技术变为互联网金融风险控制的有效手段
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2024-05-14 01:39:35
提问者: 未知
有互联网金融法律与风险控制这本书么
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2024-05-14 10:48:05
提问者: 未知
是谁写的啊,有类似的书,向法律和风险控制的书很多。我们民贷网公司就给我们风控部订买过风险控制的书。
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