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理财产品净值1什么意思

  • 2024-05-17 13:09:22
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-17 13:09:22
最佳回答
理财产品净值,即每份基金单位的净资产价值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。一般基金初始是一块钱一份。你投入10000就是买了10000份。基金募集完毕后,基金经理会按照约把基金作为资本投资相应的投资标的,如货币基金就投银行存款、国债之类的。每天投资收市后,投资盈利的钱就会平均分摊的每一分。如一个100万份的基金,今天操作盈利了2000元,那么基金的总净值就是**,每份净值就是1.002。扩展资料:
基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其**计算。3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照**有关规定办理。参考资料来源:百科-基金单位净值

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