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个人理财规划的内容
个人理财规划的内容
2024-05-15 15:19:53
提问者: 负债人
8个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-15 15:19:53
最佳回答
个人理财规划就是通过制定财务计划,对个人(或家庭)财务资源进行适当管理并实现生活目标的一个过程,包括储蓄策划,证券投资策划,房产策划,保险策划,教育策划,个人税收策划,退休策划,遗产策划等内容。一。储蓄策划:储蓄策划是所有理财的源头,
通过分析家庭现金流结构。寻找提高家庭储蓄的可能方式 设计出合理的家庭储蓄策划方案,从而提高家庭的储蓄额。储蓄策划工具可分为活期储蓄和定期储蓄。二。证券投资策划。证券投资策划在个人总投资中往往
占有很高的比例。根据期限长短和风险收益特征,证券投资工具分为货币市场工具固定收益性工具、权益性工具和金融衍生工具。证券投资计划要求个人
金融理财师在充分了解客户的风险偏好与投资需求的基础上,通过合理的资产分配,使投资组合既能满足客户的 流动性要求与风险承受能力,又能够获得充足的回报
三。房产投资策划。房地产投资是一种长期的大额投资,除了用于个人消费,它还具有明显的投资价值。投资者购买房产主要出于四种考虑:自己居住、对外出租、投机获利和减免税收。金融理财师既要对所在国的 房地律法规和影响房地产的各种因素有比较深入的了解,又要详细了解客户的支付能力以及所在国金融机构关于 房地产金融的各种规定,以帮助客户确定最合理的房地产 购置计划。四。教育策划:教育投资是一种智力投资,它不仅可以 提高人的文化水平和生活品位。还可以使受教育者增加 人力资本。教育投资可以分为两类:客户自身的教育投资 和对子女的教育投资。金融理财师在帮助客户进行 教育投资计划时,首先要对客户的教育需求和子女的 基本情况进行分析,确定和未来的教育投资资金需求,其次要分析客户的收入状况,并根据具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源,最后要综合运用各种 投资工具来弥合客户教育投资来源和需求之间的差距。五。保险策划:保险策划是完备理财计划不可缺少的一部分。个人参加保险的目的就是为了个人和家庭生活的安全和稳定。从这个目的出发,我们投保时主要应掌握转移风险、量力而行的原则,通过一定的步骤做出行之有效的保险策划。六。税收策划:税收策划是在充分了解本国税收制度的
前提下通过运用收入分解转移、收入延期、投资于资本利得、资产销售、杠杆投资、税负抵减等各种税务筹划策略,合法地减少税负。七。退休策划:退休策划是一个长期的过程,不是简单 地通过在退休之前存一笔钱就能解决,个人在退休之前的 几十年就要开始确定目标,进行详细的规划。提早做好退休计划不仅可以使自己的退休生活更有保障,同时也可以减轻子女的负担。八。遗产策划:遗产策划的目的是帮助客户高效率地管理遗产,并将遗产顺利地转移到受益人手中
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理财规划师是什么?工作内容有哪些
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回答
2024-05-15 04:47:53
提问者: 未知
理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。作内容在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发**需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来...
个人理财规划
7
回答
2024-05-15 02:38:03
提问者: 未知
我估计你年龄不大~相对抗风险能力较高~以你目前的情况可以把剩余15000中的百分之20投入银行~剩余的百分之八十买基金或者股票~建议是买基金~去银行办基金定投,长期坚持(理财是个长期的过程)其他种类风险太大~不适合~
个人理财规划
3
回答
2024-05-15 02:53:48
提问者: 未知
你收入3500-1400房贷-400杂费-=1800元。1800里面你还要吃饭。和一些情况备用钱。你不可能1800都去理财,那你谁过生日出去,你身上不可能不兜钱等等一些情况。没有什么固定的钱生钱快又稳定的办法,可以的话建议炒下黄金,但是你不熟的话别碰,这年代大钱生大钱,小钱变没钱、顶多还是小钱。你可以试着学习炒股、外汇、黄金,不熟之前别碰。现在通货膨胀、黄金升值很快。我是这暂时想出的小钱生大钱的办...
个人理财规划
5
回答
2024-05-15 09:01:22
提问者: 未知
很好奇,税后年收入3万元,妻子无工作,怎么家庭总资产累计到了118万元。我真想学习一些哩。请老师指点指点,学生今年25大学毕业刚开始工作。还没有发过工资。
个人理财规划
6
回答
2024-05-15 10:08:58
提问者: 未知
不清楚你目前的情况,所以不好周详计划。如果年龄不大,建议你投资给自己学习上去。给自己一份比较简单的保险保障,例如从平安网站上买份意外保险,首先让自己得到一份保障。每年大概百来块钱。如果自己还没有什么负担的话,建议考虑每月存一点钱,例如500块,一年下来能给自己有点积蓄。再考虑每月定投一点基金。(现在差不多每家银行有定投基金服务,从100块钱起步不等)再有就是我们都一样,主要要考虑利用自己的技能争取...
个人五年理财规划方案,个人该如何规划
6
回答
2024-05-15 15:11:23
提问者: 未知
首先置顶一个目标当你除去生活开支,你还剩下多少的月还有你近期的一些打算目标,那么还剩下多少钱,每个月你还能拿出多少钱来进行理财。其次我们要确定目标的优先级别。除去生活开支,还有你近期的一些打算目标,那么还剩下多少钱,每个月你还能拿出多少钱来进行理财。其次我们要确定目标的优先级别。比如说,你打算在五年内买房,而你手上只有10万元。那么你需要积累首付款、税费、装修款等。假设这笔费用需要50万元,你手上...
个人理财规划
8
回答
2024-05-15 16:05:26
提问者: 未知
大致算了下,每月的工资能结余1480元。一年内可攒17760元,算上你的额外收入,一年按2万算,5年期间可以存10万元,平时可以买点银行的理财产品,收益率在4%-5%,风险相对较小,比存定期利率高。但不知你所在的城市房价波动高不高,如果波动大,5年后这8万的首付可够呛。买上车子日后的养车费用也得不少,在有了孩子,照现在这每月的结余应该过的是紧紧吧吧的。可以 看出你是一个生活很有计划性的人,只要努力...
大学毕业五年内的个人理财规划
8
回答
2024-05-15 11:26:44
提问者: 未知
五年内收入不稳定,把自己的资产留下必须用的和应急准备的,剩下的每个月定投或者买银行的零存整取,基金定投收入高一些。你没有股票经验还是不要贪多去买股票了,风险很大的。五年后回报就很可观了。具体得看你买什么和拿多少出来买。
理财规划的八大内容包括哪些
8
回答
2024-05-15 08:03:47
提问者: 未知
①现金规划;②消费支出规划;③教育规划;④风险管理与保险规划;⑤税收筹划;⑥投资规划;⑦退休养老规划;⑧财产分配与传承规划。
理财规划师都考哪些内容
9
回答
2024-05-15 11:30:08
提问者: 未知
您好,助理理财规划师主考两本书。基础知识和专业能力书名:理财规划师(基础知识)简介:本书内容包括有第一章、理财规划基础。第二章,财务与会计,第三章,宏观经济分析,第四章,金融基础,第五章,税收筹划,第六章,理财规划法律基础。第七章,理财计算基础。第八章,理财规划师的工作流程和工作要求书名:助理理财规划师教材(专业能力)简介:本书内容包括有第一章,现金规划;第二章,消费支出规划;第三章,教育规划;第...
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