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银行理财经理个人客户开发案例怎么写
银行理财经理个人客户开发案例怎么写
2024-05-10 10:14:11
提问者: 负债人
2个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-10 10:14:11
最佳回答
对于客群的发展,永远都是考核的一个重点,客户介绍客户是非常好的一种途径,通过服务及优势产品,或是参加某些客户的活动,让老客户介绍新客户。针对网点周边的高档小区,过年时挨家挨户派送挂历,索要客户的联系方式,后续给客户发短信,打电话,邀约客户参加活动,最终开户,成为银行的客户。在小区做活动,派发小礼品也是一样的目的。与对公客户经理,个贷客户经理进行交叉营销,一个对公客户首先是一个零售客户,财务、老板。与对公客户一起拜访客户。个贷客户同样与有许多潜力客户,越是有钱人,贷款越多,一般他们过来签贷款时就让个贷客户经理帮忙引荐。还 有客户提升,对客户进行分层管理,让客户体会到差异化 服务。这些都是银行理财经理维客户关系的基本功课,每天必做,乐此不疲,但是开发新客群,确实每个理财经理最烦恼的事情。下面是一位理财经理自身工作中开拓新客群的一点建议,仅供参考。针对产品销售的一些建议
不打没有准备的仗:针对性的约访客户,在见客户之前做功课,准备推荐什么产品给客户,他可能会有什么反对意见,使用怎样营销话术,使用哪些辅销工具。在销售过程中我发现,销售保险类产品时,最好是两个人一起跟客户说,带动氛围,这样容易掌握场面的主动权,成交几率会高些。产品发售之前提前做好客户预约:遇到个人觉得比较好的产品时,提前联系客户告诉他将有一款什么类型的产品发售,给客户一个心理准备,到发行时再一次联络客户确认是否购买。就不会因措手不及无法预约到意向客户。保险类产品还是从大类资产配置角度建议客户购买:跟客户承诺收益,等于搬起石头砸自己的脚。保障类的投入是与生俱来的需求,每个人都应根据自己的自身情况,家庭情况进行配置,年轻人要为健康投资,对未来投 资,建议把收入的10%—15%拿出来做保障,才是有远见的体现。很多民营企业家,有资产,但不稳定,个人资产与公司资产不分,突然哪天遇到风险,就什么 都没了,如果购买了保险,不管将来企业发展如何,这笔钱受到法律保护,保险特有的避债避税功能可以为许多成功人士提供合法的资产风险转移方向。同样的1万 元,存在银行就是1万元,但买了保险就是100万的风险额度,保险带给你的更多的是这种与生俱来的保障需求,这才是保险的本质。没有了后顾之忧,才能考虑 去做其他风险投资。(具体话术有太多,还是需要根据不同客户情况随时变化)
基金类产品获得超过理财产品利率的收益,如遇大盘行情不稳定就建议客户赎回或减仓,涨了少赚点,客户觉得遗憾不会怨你。跌了客户对你的信任度更高,又可以帮 客户再配置其他产品。这类产品的销售,特别是对于一些较为成熟的客户,是需要证据支持的。你必须给客户看产品历史表现,或跟其他产品比较。一般会使用一些 软件或在招行官网查找一些实时数据。对于不熟悉的客户,用服务切入而不是产品。一定要跟客户介绍清楚产品,揭示风险,避免以后许多不必要的麻烦。对于投向二级市场为主的产品(目前主要是基金、私募、券商集合、投连险之类,也可以包括黄金贵金属),特别是对于相对成熟的客户。因为有历史价格净值,而且 产品同质化相对严重,需要有(软件)销售工具的支持才能提高效率。不然半天讲解不清楚产品特性,浪费时间。刚开始做销售时主要在招行官网查数据,慢慢不能 满足之后,就找一些金融软件使用。永远牢记:在你的领域你是最专业的,客户的需求需要我们去引导。要勇敢跟客户讲产品。一个新的理财经理经常会遇到以上的问题,不够自信,觉得自己知识技能有 限,不敢跟客户讲产品。或是总是以自己的想法去想对方,顾虑重重。坐在这个位置上你就是专业的,当然你需要不断的去学习,可能你产品讲的不是特别清楚,但 你的用心和诚恳会打动客户,你不讲也永远不会进步。“出来卖,脸朝外”,一定要给自己一个清晰的定位,现阶段理财经理就是一个销售,那么我们就做一个敬业、尽职的好销售。同时不断提高自己,向真正的“财富管家”迈进。
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2024-05-10 03:47:04
提问者: 未知
开发新客户是一件非常辛苦的事情,不仅要熟悉自己的产品或服务,定位好你的目标人群,还要不断学习相关技巧,从实际工作中总结经验,平时要注重的人脉积累,充分利用现有资源。当然,也可以求助于专业的市场营销公司,我一搞信贷的朋友就是找了家公司好像叫多歌营销的,做几个月业绩就开始上去了。你也可以网上搜下多歌营销,或许对你有帮助
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2024-05-10 10:18:53
提问者: 未知
不要发,滚球!
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2024-05-10 00:51:29
提问者: 未知
私人银行客户又称高净资产客户,指金融资产达到一定标准的客户。各个**和地区的标准不一定相同,高盛银行对港澳地区私人银行客户的标准1000w美元,**上海汇丰标准是300w美元,瑞士联合银行对****的客户标准是200w美元。国际上一般标准是金融资产达到100w美元以上的客户。**五大行的标准是达到800w人民币。
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2024-05-10 12:47:24
提问者: 未知
展开全部“乾元—日鑫月溢”(按日)开放式资产组合型人民币理财产品面向稳健型、进取型、积极进取型高资产净值客户和机构客户销售,设置多档差别化客户预期年化收益率,产品存续期内,每个产品工作日客户可申请申购和赎回,客户申请赎回的,**建设银行接受的赎回申请(超过单个客户累计赎回限额的赎回申请除外、巨额赎回时请以公告为准),赎回的投资本金和收益实时返还至客户指定账户。产品募集资金投资于股权类资产、债权类资...
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2024-05-10 07:51:14
提问者: 未知
你可以给银行打客服电话,找个客服经理,不就有号码了。
如何开发理财客户?
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2024-05-10 18:13:07
提问者: 未知
对公司而言,成功不只是意味着把产品或服务出售给个别的购买者。成功意味着了解谁是你的客户,了解他们的背景并能比其它竞争对手更好的满足客户的要求。要清楚地了解客户,最好的办法之一就是帮助你的客户,这就意味着必须对重点客户的业务了如指掌,特别是重点客户所面对的市场需求情况。如果能比客户自己更早发现潜在的市场机会,然后同客户一道共同策划,挖掘并把握这些潜在的机会,以此来提高客户的竞争实力,这样双方都获益良...
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2024-05-10 15:25:28
提问者: 未知
理财经理给客户的财务报告我能给个思路呀 详细点最好.
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2024-05-10 06:11:51
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应该可以的,客户经理的客户的客户一般是直接找客户经理的
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