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理财规划师含金量怎么样？

2024-05-11 05:26:30
提问者: 负债人

5个回答

匿名 2024-05-11 05:26:30

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目前理财规划师主要在银行、证券、保险还有第三方理财公司工作的比较多，未来金融业往混业经营的方向走，看一下银监会与**合并就知道这是一个趋势，客户投资理财也是希望一站式购足，综合理财就变成是一个未来金融业务的显学，理财规划师具有广度的综合金融知识就变成是未来职业要求的重要职称。要想进阶自己成为专业的理财师，就要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。除了道德上一定要有底线外，有两点建议：一、要通过系统学习掌握必备的专业技能，树立自己的专业名片，持有专门的理财认证资质，并且不断通过交流掌握最新信息；二、不断对自己提出更高的要求并为此付出努力，持续学习与继续教育至关重要，包括更好的客户，更强的能力，更优的团队，以及更专业的自己。现在越来越多的财富管理公司放弃单一固收类产品的销售逻辑，转而扩充产品线，提供多品类投资资产，甚至包括一些非金融事务类服务，以满足客户多元化的投资和生活需求。所以对理财师来说，积极面对挑战，拓展自己的能力范围，了解不同的产品类别、不同行业的投资逻辑，从客户的角度去思考，才能成为一个优秀的理财师。同时，相关资格证书会成为很好的加分项。想要专业可以考rfp，美国注册财务策划师。相对国内目前较为盛行的理财证书，rfp更注重理论在现实中的应用，更加实务化。rfp拥有一套完善的知识体系，包含基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划五大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程，内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面，全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。具体可以去rfp**管理中心官网查询