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个人理财规划书怎么写

2024-05-18 11:17:08
提问者: 负债人

9个回答

匿名 2024-05-18 11:17:08

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1、投资规划
投资是指投资者运用自己拥有的资本，用来购买实物资产或者金融资产，或者取得这些资产的权利。2、居住规划
“衣食住行”是人最基本的四大需要，其中“住”是投入最大、周期最长的一项投资。3、教育投资规划
“一定要对人力资本、对教育进行投资，它带来的回报是强有力的。4、个人风险管理和保险规划
保险是财务安全规划的主要工具之一，因为保险在所有财务工具中最具防御性。5、个人税务筹划
个人税务筹划是指纳税行为发生以前，在不违反法律、法规的前提下，通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项做出事先安排，以达到少缴税和递延纳税目标的一系列筹划活动。6、退休计划
当代发达的**疗科学技术和极为丰富的物质文明带给人类的最大好处，是人类的健康与长寿。目前**人已经把“人生七十古来稀”，变成了“七十不老，八十正好”。以基金定投为例，若每月投资500元，基金每年的回报保持12%，假定你现在30岁了，投资到65岁为止，那么35年后的本息合计为**7元，已经是一个不小的数目；若你40岁了才开始以上投资，那么65岁时的本息和是9394233，相差二百多万元，因此投资是越早越好。人口研究的数据显示：2030年前后，我国60岁以上的人口总数约为4亿左右，相当于现在欧盟15国的人口总和。到2050年，60岁以上的老龄人口总数为45亿，65岁以上的老龄人口总数为335亿。我国赡养率越来越高（赡养率=退休职工数÷在职职工数），预计2005年～2010年，我国的赡养率将达到国际临界点25%，2040年～2045年赡养率将超过45%。7遗产规划
遗产规划是将个人财产从一代人转移给另一代人，从而实现个人为其家庭所确定的目标而进行的一种合理财产安排。遗产规划的主要目标是帮助投资者高效率地管理遗产，并将遗产顺利地转移到受益人的手中。