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从事银行行业,想在个人理财方面发展

2024-05-14 18:26:12
提问者: 负债人

6个回答

匿名 2024-05-14 18:26:12

最佳回答

你所说的职业在行业中被称为“理财规划师”。要成为一个理财规划师首先：
一
1/要有良好的人品及职业操守。这点非常的重要，而且是应该在上学的时候就开始累计的，因为这个行业针对的是个人的长期服务，一个人的理财规划师一般都是终生的，如果不是有良好的人品作为口碑就算你的资质在高都不会有人找你。2/丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应该是“专才+全才”应该掌握经济、金融、投资、法律知识的同事又在某方面是专才如保险证券方面有特长。3/丰富的实践经验。4/相对独立的个性/
5/良好的个人品质。6/良好的心理素质。二、关于理财规划师的**。《理财规划师执业标准》将理财师分为二个等级：“理财规划师”和“高级理财规划师”必须掌握9个方面的基础知识分别是：经济学、消费支出、保险学、投资学货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关的法律法规。三、目前得理财师认证：
注册理财规划师（cfp）认证。财务顾问师（rfc）认证。公认财务顾问师（chfc）认证。注册财务策划师（rfp）认证。特许财富管理师（cwim）认证。注册金融分析师（cfa）认证。四。**的金融理财师认证项目。培训内容包括：个人财物规划原理、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休计划、个人税务筹划及遗产管理。大概就这些了。反正不是很容易，这些事理论上面的事情。目前国内虽然没有专门向理财规划师这样的研究生科目。一般的从业者大多是从事金融、保险、这样的工作在长期累积的过程中慢慢转行的，从业者中有不少都是资深的会计人员。反正这是个漫长的过程不过确实可以吃一辈子的饭碗。而且我国县在这方面的人才可是稀缺的哦。加油哦。