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怎样的理财经理是合格的理财经理?该怎么做能让客户满意?

  • 2024-05-12 16:11:09
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-12 16:11:09
最佳回答
先讲一个我与中银**理财经理的互动。先说结果:我在这位理财经理的规划下,买了两份保险,做了银行贷款,买了理财基金。我自诩为金钢之身,卖保险的、银行理财经理推荐的、朋友推荐的几乎没被说动心过。原因只有一个:他们推荐的都是对他们来说是利益最大化的产品,或提成高、或产品任务指标重。他们越推荐,我疑心越重。任他说的天花乱坠,我自岿然不动!中银**的这位经理,与她交流很舒服。总是不急不慢,先听我的诉求,然后帮我挑选产品,并且详细的把产品的风险与收益一一讲解,从不游说。有一次,配了半天组合都不尽意,她没有一点不耐烦,告诉我过一段时间可能会放出一些产品,她会帮我留意。站在客户的角度,为客户着想,聚集了更多客户,再以自己的专业知识服务客户,我认为,这才是合格的理财经理。反观国内的理财经理,只要是公司推的产品,也不管是否符合客户需求,一味的向客户推,甚至更有恶劣的银行客户经理,为了完成自己的住务,欺骗老人,将保险说成银行理财,诱骗老人将自己微薄的储蓄错投保险。我基本上对这些理财经理是避之不急的。

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