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如何做一名优秀的理财经理?

  • 2024-05-15 01:32:17
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-15 01:32:17
最佳回答
谢邀,作为一名多年的银行人士,用我个人的理解和经验来回答这个问题。我认为,从我的角度来理解,优秀的银行理财经理,应该是对理财产品的理解到位,能够分析区别和风险点,并根据自己的理解简明扼要的说出重点,再根据客户的风险偏好和承受能力进行推荐。如今的银行理财客户经理的业务考核相当严格,因为产品类型繁多,行内分数考核也有所倚重。所以要成为一个优秀的理财经理并不容易。我用在银行理财考核中占比较高的资管产品打个比方。因为所有的资产管理产品大同小异。我认为你可以这样试试。1、把所有文件读一遍。2、基金要了解类型和投向标的。3、合同至少读3遍。4、了解基金团队的背景和往年收益情况(如果可以了解到团队成员构成和主操盘手那更好)。这些了解了一遍,你基本心理就有素了。然后再对比行里的其他管,找出区别。对比列明,列明时候不要纯列收益,这种是**做法。你要根据你的理解,来说明这只基金的优势,让你面对的客户看得懂,也就是说人话。最后就是站在客户的角度,如果对方营销我,我担心什么。这是我认为的和看到的做的比较优秀的银行理财经理,希望我的回答能为您答疑解惑,谢谢。

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