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**理财通里面的债基，当天的净值都还要扣钱，为什么？天天基金里面扣吗？

2024-05-15 08:51:37
提问者: 负债人

6个回答

匿名 2024-05-15 08:51:37

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天天基金也收。具体费率构成由申购费、赎回费、管理费和托管费构成。其中申购费和赎回费是发生时一次性收取。管理费和托管费是投资过程中每天收取。（但是这两项费用在净值中已经扣除了，你看到的净值不会再扣）
对于长期投资来说，要更关注管理费和托管费，因为只要持有就会收。对于短期投资来说，要更关注申购费、赎回费，因为在买卖基金的过程中会收。当然这里建议基金投资者还是长期持有。另外有一些**是可以支持转换基金（就是比如你已经买了a基金，然后觉得b基金更好，卖出a基金、买入b基金）不收申购赎回费。利于长期投资中的调整仓位。以上费用都是基金公司收的，无论你在天天基金或者其他**或者银行等线下渠道购买，都要收。同一只基金，在不同渠道，申购费赎回费，会不同。（打折力度不一样）
申购费和赎回费一般会按比例，由基金公司和销售渠道（天天基金、理财通、蚂蚁、银行、券商，都属于渠道）分成，大部分归销售渠道。互联网渠道由于边际成本低，公司商业**的战略等因素，通常来说比银行等线下渠道打折力度大。详细情况如下：
1、申购费，在投资时一次性收取。持有的过程中不会再扣
每只债基的申购费会略有不同，一般是从0.15%到0.3%。（定投还会有超低折扣）具体的大家投的时候在页面再确认一下。收取的金额是=投资金额x费率
2、赎回费，在赎回的时候一次性收取。不赎回不扣。通常是按持有时间，时间越长收费越少，超过1年就不收了。收取的金额是=赎回金额x费率
3、管理费、托管费，这个是持有基金的过程中每天会收取。不过你看到的基金净值，已经是扣过这两项费用的了。你看到的净值就是你可以拿到的净值。债券型基金的管理费比较少一般是0.4-0.6%，股票型混合型的一般比较高，在1.5-2%
每天收取金额=你的基金资产金额x费率/365