怎样投资基金理财比较靠谱？

投资基金有很多的分析办法，收益排名分析，技术指标分析，预期分析等，但是对于普通投资者最常见的是收益排名分析。简单的来说就是根据你想投资的基金类型收益排名情况进行选择。收益排名分析收益排名的选择方式很多，现在最主流的选择方式叫做“4433策略”，选择的基金近一年排名在同类基金的前1/4,近2、3、5年俊排名在同类基金的前1/4，近6个月排名在同类基金的前1/3，近3个月排名在同类基金的前1/3.
我个人的选择方式与其类似，也可以称其前十策略，就是上述几种期限均在前十的基金。当然这种选基金的方式除了考虑收益排名，还要辅**虑基金公司规模及历史、基金经理是否在考察期限内未做大的调整、基金本生规模不易太大也不易太小，基金投资范围、参考三方机构评级等。技术指标分析技术分析指标很多，这里我只简单介绍一些，如果需要可以在晨星网进行查询。平均回报
平均回报为年度化的平均周回报，得出数据未必与过去一年实际年度回报相等。标准差
反映计算期内总回报率的波动幅度，即基金每周的总回报率相对于平均周回报率的偏差程度，波动越大，标准差也越大。夏普比率
夏普比率是衡量基金风险调整后收益的指标之一，反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率（excess returns），即基金总回报率高于同期**收益率的部分，一般情况下，该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。阿尔法系数（α）
阿尔法系数（α）是基金的实际收益和按照 β 系数计算的期望收益之间的差额。其计算方法如下：超额收益是基金的收益减去**投资收益（在**为 1 年期银行定期存款收益）；期望收益是贝塔系数 β 和市场收益的乘积，反映基金由于市场整体变动而获得的收益；超额收益和期望收益的差额即 α 系数。贝塔系数（β）
贝塔系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标。β 越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。β 大于 1，则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。反之亦然。如果 β 为 1，则市场上涨 10％，基金上涨 10％；市场下滑 10％，基金相应下滑 10％。如果 β 为 1.1,市场上涨 10％时，基金上涨 11%,；市场下滑 10％时，基金下滑 11%。如果 β 为 0.9,市场上涨 10％时，基金上涨 9%；市场下滑 10％时，基金下滑 9%。r 平方
r 平方(r-squared)是反映业绩基准的变动对基金表现的影响，影响程度以 0 至 100 计。如果 r 平方值等于 100，表示基金回报的变动完全由业绩基准的变动所致；若 r 平方值等于 35，即 35%的基金回报可归因于业绩基准的变动。简言之，r 平方值愈低，由业绩基准变动导致的基金业绩的变动便愈少。此外，r 平方也可用来确定贝塔系数（β）或阿尔法系数（α）的准确性。一般而言，基金的 r 平方值愈高，其两个系数的准确性便愈高。行业预期分析顾名思义，这种方法主要是出于对行业预期的判断。比如你觉得**疗行业在未来某一时间段会有一个大的跃进，那么你就选择该行业类型的基金，并参考上述方法选择行业基金中比较优秀的进行投资。这种方法主要考验投资者对行业预期的判断，其它方法只是辅助，由于你投资的是预期，很可能该行业前期走势和收益并不理想，所以需要一定的市场敏感度。当然，如果上述方法你都能熟练掌握，同时用来选择基金也可以，并非一定要单独使用，很多投资者都会把排名和技术指标同时使用。上述是选择基金的方法，当你选择好一支基金进行投资，也会有一些操作方法，主流方法分为一次性投资和定投。一次性投资当你选择好一支基金，而该基金净值属于低位，你可以一次性买入，然后等达到收益目标卖出。定投定投是定期定额投资的简称，这种投资方式主要是根据市场微笑曲线原理得出，而其优点在于分摊成本，减小一次性投入压力同时可以摊薄投资成本，因为净值是否底部很难预测，那么如果定投，就不需要预测底部，通过分期投入把成本摊薄。关于选择基金的方法和操作方法就介绍到这，你可以根据上述方法去选择适合自己的基金了。希望我的回答能够帮到你。