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代客理财的政策法规

2024-05-11 03:21:48
提问者: 负债人

7个回答

匿名 2024-05-11 03:21:48

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2015年3月16日，**证券业协会向各证券公司、证券投资咨询公司发布了《账户管理业务规则(征求意见稿)》，拟允许合格的券商和投资咨询公司等机构依法从事投资顾问开展账户管理业务。《业务规则》中对账户管理业务的界定，是指取得证券投资咨询业务资格并符合规则条件的机构接受客户委托，就证券、基金、期货及相关金融产品的投资或交易做出价值分析或投资判断，代理客户执行账户投资或交易管理。《业务规则》中明确提到了多项禁止行为，包括挪用客户账户资产；以获取佣金或其他利益为目的，用客户账户进行不必要的证券交易；将账户管理业务与其他可能产生利益冲突的业务混合操作；以转移客户账户收益或亏损为目的，在客户账户与自营账户、资产管理账户之间，或者不同的客户账户之间进行买卖；违规承诺或保证资产本金不受损失或者取得投资收益。《业务规则》关于账户管理业务的相关规则是一个重大的突破，针对账户管理业务的收费**，《业务规则》也做出了规定，持牌机构为客户提供账户管理服务，应当按照公平、合理、自愿的原则，在协议中与客户约定账户管理服务报酬的安排，服务报酬包括管理费和业绩报酬等。《账户管理业务规则（征求意见稿）》明确的不仅是账户管理本身的信息查询，关键是通过资产配置，抑制住投资者对于集中持股的极大依赖性。通过账户管理，引导投资者树立分散投资意识，形成有效的价值投资体系。因此，账户管理，不仅体现一种投资理念的引导，更在形成一种风控机制。账户归集的不仅是资金，更是证券投资成本效益评价体系、服务管理能力标准，风险控制机制。