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理财规划师题目详解感激不尽

2024-05-09 16:57:06
提问者: 负债人

1个回答

匿名 2024-05-09 16:57:06

最佳回答

1.首先对李先生和张女士的投资组合进行分析，下面是比较合理的一个理财方案，可以参考
最佳理财方案=50%稳守+25%稳攻+25%强攻
稳守：日常生活开销、教育、养老—保本、避免风险储蓄国债
稳攻：较稳健的理财产品—优质的基金、股票、保险
强攻：资金急速增值的方式—黄金、期货、外汇
目前二位的资产都是定期存款的方式，只能稳守，没有多大收益可言。2任何一种投资产品来说都是收益和风险成正比的
股票型基金通俗点说就是你把钱给到基金公司，基金公司拿去投资股票，盈利之后分红，股票市场看下现在的凄惨的大盘就知道风险如何了，基金公司操盘手也存在投资错误的可能，风险较大；投资门槛不高，现在有定投基金，可以每个月300元钱定投，和定期存款一样，投如你选择的基金帐户，每个月钱不多，在不影响生活质量的情况下时间长了获得一份不算小的收益，可以考虑；税收方面，根据你投入的资金量来定，而且每个基金公司的费率都不同，投入资金大，费率就低，基本上都是1%左右。投资连接险，就是意外身亡险，保险的一种。人在年轻的时候意外身亡的几率小，需要交的保险费用就低，年龄大了，意外身亡几率大，需要交的保险费用就高，具体收益费用方面不是很了解，因为人没了要钱也没什么用
股票的风险较大，在国内可以定义为大公司上市圈钱的工具，公司拿每个股票投资者的钱去投资实业等各种项目，赚了就分红给投资者，当时亏了就没的分。现在的股票市场大盘非常不景气，建议不要介入，股票做庄，内幕交易比较严重，散户如果没有技术很难在股市存活，股票有印花税成交金额千分之4
第二个问题
现在人应该或多或少了解通货膨胀这个概念，简单点讲就是**，钱的实际购买力下降，10w块钱在前几年可以买套房子，现在估计只能买个卫生间。这就很能说明问题只有把钱拿去投资获得更多收益才能****带来的压力
投资方案看陆先生资金量来确定，参考之前的理财方案