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哪里有免费的理财规划师的考试系统
哪里有免费的理财规划师的考试系统
2024-05-15 16:22:57
提问者: 负债人
5个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-15 16:22:57
最佳回答
夏文庆老师著作的《理财师实务手册》是个不错的选择,另外他策划的理财软件-鑫舟二号,可以配套使用。《理财实务手册》是夏文庆老师总结其在中、港、台、澳大利亚的实务经验,结合**体制和国情,历时一年完成的呕心沥血之作。夏老师拥有十多年的中外金融理财实务经验,对理财师团队的建设、金融理财服务**的构建,金融理财服务和理财师的价值和定位、金融理财投资理论、理财实务的具体操作**和选择均有深刻的思考。本书的出版可谓“十年磨一剑”。本书将于2009年6月由北京大学出版社出版,由刘鸿儒教授作序,国际金融理财标准委员会**专家委员会秘书长刘峰博士、**理财顾问认证协会(cfpat)理事长刘凯平先生,**财务策划师学会(ifphk)行政总裁陈丽娟女士为本书做了推荐语。本书是**本土第一本理财师实务指南
序言(1):刘鸿儒教授
序言(2):刘凯平先生
自序
第一章:理财师的角色定位及其功能
第一节:理财服务**简析
第二节:理财师的社会功能
第三节:理财师对客户的作用和服务内容
第四节:为什么金融理财服务应该是收费服务
第二章:金融理财服务**的建立
第一节:理财服务的盈利**和理财师的收入**
第二节:培养**第一代金融理财师
一、**的金融理财师队伍现状
二、金融理财师的收入**
三、理财费用的收费和其定价方式
四、建立专业的理财师团队
1.理财师的定位和三个成长阶段
2.理财师团队的价值观
3.理财师的培训
第三节:金融理财的服务流程
一、“1+”**优缺点的介绍
二、服务流程的重要性及案例示范
第四节:理财师工具库
一、建设工具库的必要性
二、如何建立理财师工具库
第五节:金融理财服务团队的规章制度建设
一、金融理财业的监管
二、金融理财服务团队的规章制度的建设
附录一:咨询服务指南
第三章:理财师必备的实务胜任能力
第一节:cfp认证胜任能力标准
一、理解知识结构的能力
二、操作技巧
三、思考和计算能力
四、沟通技巧
五、工作技巧
第二节:知识结构
一、金融理财基础知识
二、专业规划领域的知识
第三节:理财师的沟通能力
一、表达能力
二、聆听的技巧
三、问问题的技巧
四、身体语言
五、观察客户的性格特征和行为特性的能力
第四节:实务技能
一、分析和思考能力
二、计算能力
三、研究能力
四、提供解决问题方法和策略的能力
第四章:如何影响你的客户
第一节:谁是你的客户
第二节:客户需求解析
一、特殊需求所产生的对专业理财服务的需求
二、基本需求所产生的对专业理财服务的需求
第三节:如何寻找有专业理财需求的客户
一、理财师客户拓展要点
二、金融机构在客户拓展中的作为
1.公开场合的宣传和推广
2.公共关系的建立
第四节:与客户的初次面谈
一、面谈预约
二、面谈准备
三、寒暄
四、介绍面谈流程
五、收集客户的财务资料
六、客户财务状况的初步诊断
七、介绍公司、自己和理财理念
八、推荐全方位金融理财服务(closing)
九、要求转介绍
十、结束面谈
附录一:家庭生命周期解析
附录二:鑫舟二号理财软件的使用说明
附录三:全方位金融理财规划协议书
第五章:客户财务信息的收集
第一节:家庭收入、支出和预算的信息收集
一、家庭支出和预算
二、收入信息的收集
第二节:资产负债状况的信息收集
一、流动性资产
二、投资性资产负债
三、自用性资产负债
四、对一些特殊资产的说明:
第三节:客户的财务目标和愿望
第四节:客户理财价值观的信息
第五节:风险属性测试
第六节:其他注意事项
一、其他**的收集
二、**的保存和保密工作
三、无法收集完整信息的处理
第六章:分析和评估客户的财务状况
第一节:家庭收支储蓄结构
一、收入结构分析
二、支出结构分析
三、家庭储蓄结构的分析
第二节:家庭资产负债结构分析
第三节:综合财务状况分析
第四节:明确客户的目标
一、全生涯现金流量和全生涯投资净值模拟分析
二、货币时间价值计算法
三、smart原则
附录:案例示范
第七章 风险管理和保险规划
第一节:风险管理简述
第二节:如何帮助客户识别风险
一、客户为什么不愿买保险
二、帮助客户识别风险
第三节:风险评估
一、遗属需求法
二、生命价值法
第四节:风险规划
一、人身保险
二、财产保险
三、保险产品配置原则
第五节 风险管理效果评估
一、风险覆盖评估
二、可行性评估
三、整体性评估
附录一:《重大疾病保险的疾病定义使用规范》
第八章:如何为客户建立投资架构
第一节:理财师不能没有正确的投资理念
一、无助的投资者
二、无助的理财师更可怕
第二节:来自现代投资理论和实践验证的启示
一、分散投资和资产配置
二、择时投资和长期投资(timing vs time in)
第三节:建立投资架构
一、理财师在客户投资决定中的定位
二、投资架构的内容和步骤:
第四节:资产配置
一、资产组合收益和风险的概念
二、马科维茨有效集(efficient set)
三、风险资产和**资产的配置
四、效用价值与无差异曲线
五、探究最优投资组合
1.**资产和风险资产的权重:
2.客户风险偏好的评估:
3.两种风险资产和**资产之间的配置
4.投资组合理论在资产配置中的调整思路
六、多种证券组合和电子表格模型
七、资产类别的选择
附录一:博迪等的《投资学》中的风险容忍度的测试问卷
附录二:罗杰c•吉布生(roger c.gibson)的资产配置模型
第九章:其他理财方案中的专业性问题
第一节:个人所得税筹划
第二节:房产交易中需要注意的问题
一、住房公积金:
二、买卖房屋所要缴纳的税款及优惠政策
第三节:教育金准备中的一些技术性问题
一、**助学贷款
二、商业性助学贷款
三、教育储蓄
四、教育金保险
第四节:遗产传承中的一些法律和技术性问题
一、提高客户遗产规划意识
二、遗产转移工具
第五节:婚姻中的一些法律和财务问题
一、结婚
二、非婚同居
三、事实婚姻
四、重婚
五、涉外婚姻
六、无效和可撤销婚姻
七、夫妻财产制度:
八、离婚
1.离婚的形式和程序
2.离婚时夫妻共同财产分割的原则
第十章:制定和解说理财规划书
第一节:制定理财规划书的一些基本原则
一、完整性:
二、逻辑性
三、一致性
四、专业性
第二节:理财规划书的主要内容
一、客户基本信息:
二、家庭财务状况分析
三、明确客户的目标
四、具体规划方案建议和产品推介
五、具体的执行方案
六、利益披露
七、法律声明文件
八、执行确认书
九、《持续理财规划服务协议》
第三节:解说理财规划书
第十一章:金融理财规划的执行
第一节:金融产品的选择和申购
一、金融产品的选择
二、金融产品的申购
第二节:签署《持续金融理财服务协议》
一、目标的设定以及在服务过程中的宣传:
二、签署的步骤
第三节:完成客户的档案建设:
一、客户档案的内容:
二、客户档案的分类:
三、客户档案的存放
第四节:总结性面谈
第十二章:持续金融理财服务
第一节:持续金融理财服务的内容
一、定期投资市场分析报告
二、定期刊物
三、不定期解读市场**的快报
四、客户主动提出的面谈
五、年度理财规划会议
第二节:投资过程中需要关注的问题
一、投资组合的业绩评价
1.时间加权法计算收益率。2.基金单位价值法计算收益率。二、资产再配置
三、投资经理业绩的评估
1.单位风险收益法
2.收益差额法(詹森比率)
第三节:针对变化所提供的分析和建议
一、法律、法规及其他社会制度的变化:
二、客户自身发生的变化
结语
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