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理财顾问服务包含的内容有哪些?

  • 2024-05-14 18:17:50
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-14 18:17:50
最佳回答
首先理财是什么?理财,简单来说,就是打理你的财产,让你拥有的财产获得最佳的组合,
从而满足你个人一定的目标和未来的生活需要的一种方式。理财,不是投资。但投资属于理财。投资,就是投入资本以获得利润的过程。也就是拿钱投入而获得收入。为什么理财不是投资呢?因为理财除了获取收益以外,还有提高资金利用率,还有资产组合配置的作用。也就是说:
投资是为了赚钱,
理财是为了让自己的钱获得较好的配置满足未来的需要
理财顾问职责应该是什么呢?从上面就可以看出来。帮助你的顾客,根据他们的未来需要(潜在的和实际的),以及目标,做一个适合他们的资产配置组合。就好像教师和学生一样;让顾客了解自己的需求,并且帮助他们达到,
达到的方法就是类似砌积木一样。建立厚实的基础,为了未来而做的计划。

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