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什么叫做理财规划
什么叫做理财规划
2024-05-14 21:52:45
提问者: 负债人
8个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-14 21:52:45
最佳回答
所谓理财规划,是指针对个人在人生发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,制定个人财务管理的具体方案,实现人生各个阶段的目标和理想。在整个理财规划中,不仅要考虑财富的积累,还要考虑财富的安全保障。这种个人化的理财服务在上个世纪七八十年代已经在国际上较发达城市拥有成熟的市场。理财规划师为客户进行的理财,主要是根据客户的资产状况与风险偏好,关注客户的需求与目标,以“帮助客户”为核心理念,采取一整套规范的**提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为客户寻找一个最适合的理财方式,包括保险、储蓄、股票、债券、基金等,以确保其资产的保值与增值。理财规划一般分为五个步骤:
第一步,回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。第二步,设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。第三步,弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。第四步,进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资产分配,然后是投资品种、投资时机的选择。理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。资产就是以前的存量资产和收入的能力,即未来的资产。负债就是家庭责任,要赡养父母、要抚养小孩,供他上学。第二是目标,目标也变成了我们的负债,要有高品质的生活,让你的资产和负债进行动态的匹配,这就是个人理财最核心的理念。可以看出,理财规划应是每个人都必须的,并不在于目前的资产有多少.
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类似问答
什么叫期货?什么叫做空?什么叫金融杠杆?
5
回答
2024-05-14 09:01:07
提问者: 未知
期货就是买进或卖出未来某一时点的货物,它的出现是为了锁定交割是价格不确定的风险做空就是比如说当你预期某一股票未来会跌,就在当期价位高时卖出你并不拥有的股票,再在股价跌到一定程度是买进,这样差价就是你的利润。金融杠杆很简单,就是支付保证金借钱进行交易。比如你自己有100块,在向银行借100块,这就是杠杆交易了。
认识了个人说自己是第三方理财规划公司的,公司叫巨牛金融,什么是第三方理财规划?
8
回答
2024-05-14 01:57:29
提问者: 未知
就是拿你的钱给你收益。规划你的财富增长等等。友情提醒:理财有风险,投资需谨慎!
银行的理财规划师是做什么的?
6
回答
2024-05-14 15:15:58
提问者: 未知
你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师,对国内的投资者来说,这还是个新名词,但是在国外已经有很多年历史了,美国则是从1972年就开始有cfp的资格认证。即:运用理财规划的原理、方法与工具,为客户提供理财规划服务的专业人员。理财规划师招生对象:银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员;...
理财规划师的英文名称叫什么?有英文缩写吗?
1
回答
2024-05-14 11:10:43
提问者: 未知
financial planner~certified financial planner cfp 注册理财规划师
闲钱怎么做理财规划最好
6
回答
2024-05-14 19:31:34
提问者: 未知
所在城市若有招商银行,也可以了解下招行的理财:目前招行个人投资理财方式较多:定期、国债、受托理财、基金、黄金等做组合投资,不同产品的投资起点不一,对应的风险级别也不相同。建议您打开招行主页,点击在线客服进一步咨询。
100元怎么做理财规划?
9
回答
2024-05-14 07:41:11
提问者: 未知
100元理财的话就不用规划了
理财规划师证怎么做z
2
回答
2024-05-14 06:12:52
提问者: 未知
证书是需要报名考试,通过后就可以拿到了,但是现在理财规划师考试暂停了,建议考注册理财规划师。报考条件可以了解一下:报考条件(中级),具备以下条件之一者。1、大专或以上学历教育程度;2、从事银行、基金、保险、证券等相关金融行业的人士;3、有一定财经专业背景,有志于从事理财规划工作的人士。
新入职理财规划师,可以做什么工作???
1
回答
2024-05-14 16:58:11
提问者: 未知
在银行还是其他金融机构?符合国情的理财规划师其实主要工作是拓展客户-维护客户关系-销售员。
10000元怎么做理财规划
9
回答
2024-05-14 10:35:29
提问者: 未知
个人投资理财方式较多,如:定期、国债、受托理财、基金等等,若您持我行卡购买,建议您可以到我行网点咨询理财经理的相关建议。
什么是理财规划
4
回答
2024-05-14 20:13:49
提问者: 未知
理财计划就是让钱生钱,把手头上现有的资金发挥其最大价值,而且可以为自己的未来产生一定的影响。
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