信用卡逾期怎么办-上岸部落帮你协商停息挂账、分期还款
 

p2p定投投资理财信托有什么区别

  • 2024-05-10 07:44:03
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-10 07:44:03
最佳回答
一、在做家庭资产配置的时候我们会给客户做一个简单的风险测试,以及客户投资风格测试。这样做的目的可以让你对客户的风险承受能力及投资风格有一定的了解,客户是保守型呢、稳健型呢、进取型呢?可以给客户建立一个投资档案,不一定完善,但是基础先打好。二、以上做完整了,我们就可以开始给客户做匹配型产品了,这个时候我们要为客户做的是全方位的考虑,比较好的理论框架是生命周期理论,还有家庭支出占比等来做一个配置的基础。三、接下来就是您说的产品配置了,按照客户的净值水平给他匹配产品。不同的产品风险级别都不同,收益不同,周期也不同!针对客户做资产配置的一个目的是保值和增值。这是投资顾问能不能长期服务客户的归宿。四、投资顾问可以选择不同风险的,以金字塔型的配置,高风险的配置少些,家庭资产多的可以配置多些。低风险,高流动性的资产可以配置多些,已备不时之需。五、远离高收益投资,高收益在当前形势下标的非常少。这个金融盛世繁华之地,总有一款骗局适合你。六、最后的建议是:适度债务、合理投资、全家提高生产力。

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