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理财规划和投资的区别和联系是什么?
理财规划和投资的区别和联系是什么?
2024-05-10 21:14:34
提问者: 负债人
5个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-10 21:14:34
最佳回答
投资是理财规划实现的手段,理财规划是投资的指导思想。1.理财,顾名思义是打理钱财的意思,是需要同时关注收入和支出两方面。如果下一个定
义,理财规划就是规划人们现有及未来的财务资源,使其能够满足人生的不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够在财务上实现独立自主。通俗的讲:理财是怎么让现在的钱以及未来挣到的钱,通过合理的规划、安排及投资,来更好的实现自己在住房、子女教育、退休养老、财产传承等方面目标的规划。一份具体的理财规划书,大致包括以下几部分:
1)声明与摘要
2)客户基本情况
3)宏观经济和基本假设
4)家庭财务报表编制与财务诊断
5)客户的理财目标与风险属性界定
6)保险规划
7)拟订可达成理财目标或解决问题的方案
8)投资规划
9)风险告知与定期重审
从定义上可以看出投资是理财规划的一部分,是帮助实现理财目标的手段,两者是包含和被包含的关系。3.举例讲:一个老人现在有100万,未来还能活11年,每年需要10万支出,如果不进行任何理财,显然这100万是不够花的,老人是一个风险偏好比较低的,于是采用了买**债的办法让资金增值,赚到了等于或者超过10万的增值收入,弥补了养老金缺口,理财规划确定了投资的方向,投资实现了理财规划的结果。
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2024-05-10 10:39:49
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投资和理财有什么区别?
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2024-05-10 23:07:56
提问者: 未知
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请问理财和投资的区别和联系~
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2024-05-10 19:10:19
提问者: 未知
我觉得既有区别也有联系吧,本质上都是让钱生钱的游戏,理财我理解上应该是管理自己的资产,而投资的钱还可以来源于“借款”
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2024-05-10 07:22:59
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2024-05-10 10:28:55
提问者: 未知
技术证书没听说过,**唯一承认的是chfp,当然银行比较认可cfp,虽然**不承认cfp,你搜索下招聘广告看看要求就知道了
理财规划和投资的区别和联系是什么?
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回答
2024-05-10 14:25:18
提问者: 未知
理财规划是高屋建瓴的,包括静态的资产配置,按时间来计划的理财计划。投资是在理财规划的指导下,投向具体的理财产品或投资品种。
理财和投资有什么区别?
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回答
2024-05-10 00:02:23
提问者: 未知
那我现在在用的钱内助来说,理财就是将钱存在里面收益非常低,投资是钱借出去,到一定期限还给你,利息比理财的收益要高
投资和理财规划有什么联系和区别
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2024-05-10 14:39:57
提问者: 未知
理财规划的核心是平衡现在与未来的收支,是综合性的金融行为而投资的核心是通过合理合法的金融工具在风险可控的情况下或许更多的回报。从目的上来讲,理财规划的目的是为了让家庭过得更好,让家庭得到保障等。而投资的目的只是赚钱。理财规划包括投资规划,保险规划,消费规划,税务规划。
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