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保险公司的理财规划师的具体工作是什么啊?

  • 2024-05-14 11:35:57
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-14 11:35:57
最佳回答
理财规划师就是指导或帮客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理**境内所有保险公司的保险业务,精通各种金融业务:股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金,保障客户和收益最大化。保险公司的理财规划师是区别于保险业务员的:
首先,其资格不一样,考取和拥有的**承认的从业资格证书不一样,理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书;其次,服务对象不一样,理财规划师服务的是高端寿险客户群体,资产一般在500万元以上,而保险业务员则不分,主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体;再次,佣金和薪资水平不一样,理财规划师的年薪资一般在10万元以上,而保险业务员则不一定,根据其付出多少来决定其年佣金。一般来说,从事理财规划,先丛最基础的保险业务员做起,经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师。

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