30年前,美国金融业率先打破了银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的理财人员的知识局限,要求理财规划师能够综合地吸纳金融业几乎所有领域的知识和技能的精华,为客户提供全面充分的理财服务。在从业方面,理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括**等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。个人理财就是通过制定财务计划对个人财务资源的适当管理,并通过不断调整计划实现人生目标,以达到财务自由和财务尊严的最高境界。但如今理财手段多种多样,理财创新工具层出不穷,而不同生命阶段的人对金融工具的需求又各不相同,从现金流管理到保险规划,从投资规划到税收筹划,从退休规划到不动产规划,理财规划变得日益复杂,专业性极强。随着过去近30年**经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,**理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。在**,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。在《2005年全球财富报告》中,个人财富的概念由房产、汽车、银行存款扩展到了保险、债券、股票、基金、古玩字画、珠宝首饰等等,这让普通百姓对于“财富”有了新认识,由此,针对民众的理财规划师也逐渐引起了人们的关注。有业内人士认为,如果2003年被称为**元年,2004年是个人理财产品元年,而2005年则可以称为理财规划师元年。2005年,理财规划师启动**认证,规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业,必须通过理财规划师准入考试。同年11月初,首批42人通过考试获颁国字号理财规划师。那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解,美国理财规划师的平均年收入是11万美元,**理财规划师去年最高收入达200多万港元,**理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。第四篇:理财规划职业在**的发展
理财规划业务在发达**已经相当成熟,专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师,是受人尊敬的职业。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务,在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。在我国,以家庭或个人致富为基本目标的古代私人理财思想萌芽于春秋时期,初步形成于战国时期,到西汉中期臻于成熟,其标志是司马迁所著《史记》的问世。《史记》-尤其是其中的《货殖列传》篇蕴?欧岣坏闹泄?糯?饺死聿扑枷耄?侵泄?饺死聿品⒄故飞弦桓鲋匾?睦锍瘫?br>随着过去30年**经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长,**已经成为全球个人金融业务增长最快的**之一。目前,理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知,尤其是在保险公司和商业银行,很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部,为客户提供相应的理财服务。而由于国际理财规划师如cfp、chfc、ifa等认证考试是基于发达**的国情和当地个人财务状况而制定的,一定程度上与我国的国情和个人财务状况不相符,目前也没有得到****的认可。因此,鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师**标准的缺位,**职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师**职业标准》,并于2003年1月23日开始施行,从而将理财规划正式确定为一门职业。为适应理财规划师职业在国内的推广和发展,**职业鉴定中心于2005年中对原标准进行了重新修订,新标准在原来的基础上做出较大的改动,以更好地体现对理财规划师的职业要求。第五篇:**理财规划师职业资格认证考试背景
目前,理财规划的概念已经为**金融行业所熟悉,尤其是强调服务性的金融机构,如保险公司和商业银行。大多数金融机构已经设立了理财业务部门,独立于产品部门之外,为客户提供理财服务。但在两个方面还受到很大的限制。首先,**金融业实行分业经营、分业监管的**,使得金融机构本身难以提供多样化的产品。在这方面**已经在逐步松动;其次,更为重要的是,从业人员长期积累的知识和技能通常只局限于某一行业,对金融业其他部分往往非常陌生,这就决定了目前的理财规划还只是“形似”,尚无法做到“神似”。提高从业人员和准从业人员的知识和技能、在金融业及相关行业全系统内,建立规范、统一的个人理财概念框架成为最为迫切的任务。考察国际惯例以及国内其他行业的发展经验,我们发现:实行统一的(全球或全国)、权威的认证考试体系是促进行业发展及从业人员水平的最好方法。由于各国在法律制度(尤其是税收与财产制度)、金融体系、金融业发展水平、客户偏好及特质等重要方面存在巨大差异,实行全球统考是不现实的。进一步考察我国的国情,由职业技能鉴定中心和**就业指导中心,即**职业资格认证考试主管部门(劳动和社会保障部)主持全国统一的、权威的资格考试是最为恰当的。**理财规划师职业资格认证考试介绍
第六篇:**理财规划师职业资格认证考试
鉴于社会对理财规划师的强烈需求,**劳动和社会保障部已于2003年将理财规划师作为新职业发布。为促进和规范理财规划师职业的健康发展,劳动部组织有关专家制定了《理财规划师**职业标准(试行)》(以下简称《标准》),并于2003年1月23日开始施行,从而使得考试和资格鉴定工作有了一个全国统一的基本标准。《标准》规定了理财规划师资格鉴定的工作程序、资格考试、鉴定方式等基本内容。在学历方面,申报者需具有大专以上学历,并有相应年限的工作经验。在参加资格考试之前,需要先经过不低于...">
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