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理财师与独立理财师有什么不同?

  • 2024-05-15 15:03:33
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-15 15:03:33
最佳回答
感谢你的邀请!随着社会的发展,百姓口袋里的闲钱越来越多,中产阶级崛起,人们对个人资产的管理需求日益强烈,但是金融领域是个非常专业的领域,各种渠道的金融产品层出不穷,这里收益与风险并存,普通人根本不可能较全面掌握产品信息和经济走向。在这样的背景下,理财师这个职业应运而生,理财师这个岗位多在银行 保险等金融机构中,帮助中高端客户进行理财规划制定资产配置解决方案。但是这里存在一个问题,理财师因岗位工作职责问题,只对本公司产品了解,对跨行业跨品种产品了解不多,甚至是排斥的。没有那个公司或子行业的产品是能全面覆盖客户资产配置需求的,这就造成对客户资产配置的片面性,一味追求的是在公司产品框架下配置,而并不是真正基于客户需求的。这样独立理财师就出现了,它是独立于金融机构的第三方机构或个人,他面对的是整个金融领域中的产品,对客户资产配置完全是基于客户资产保值增值角度去进行配置和提供解决方案。非独立理财师的出发点可能更侧重于公司产品销售和业绩考核,这是理财师和独立理财师最重要的区别吧。

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