当前位置：首页>> 负债问答 >>没人脉怎么开展理财顾问业务

没人脉怎么开展理财顾问业务

2024-05-15 04:59:56
提问者: 负债人

10个回答

匿名 2024-05-15 04:59:56

最佳回答

开展理财顾问要点：
一、善于倾听
理财顾问要对自己的前景和潜在客户心怀珍惜与关切之情。每个需要理财的人都有自己的梦想和追求，而理财顾问的工作是帮助他们实现梦想。好的理财顾问需要洞察目标客户的理财目标和需求；需要为客户提供具体的理财方案，进而帮助他们实现，需要认真倾听客户的问题，进而发现客户的兴趣所在。所有这些都意味着理财顾问需要仔细倾听，而不是高谈阔论。二、对交际充满兴趣
好的理财顾问会在预计能形成潜在客户关系的范围内网络人脉，因此会养成和自己见到的每个人友好地交谈的习惯。动机不一定是寻找潜在的销售机会，而是要培养与人交际的兴趣。这种形式往往会带来意想不到的收获，因为这是一个与人交际的行业。三、善于提问
一个有经验的理财顾问通常会询问客户以下这些问题。1、健康状况如何？这直接关系到客户的挣钱能力，以及是否需要强化保险计划。2、需不需要负担父母的生活费用。3、会不会财产继承或赠与的可能。4、几年内会不会有大笔的开销，如购买房子、汽车、修护房顶等。5、有没有建立起系统的退休计划，rrsp额度是否全部用完。6、是不是有足够的保险，公司的保险具体保障额度是多少，个人购买的保险品种是什么和额度是多少。7、有没有为孩子的教育存钱，**的补贴是否全部得到。8、个人和配偶的税率是多少，收入是不是会有大的起伏。