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如何理财?

  • 2024-05-05 21:22:18
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-05 21:22:18
最佳回答
感谢邀请回答关于理财方面问题。首先,我是一名理财顾问。在接触的很多客户中,有人狭隘的把理财理解成某一项投资,比如买股票,基金。事实上,理财是对财富配置的科学的,系统的规划。在对客户做出理财建议之前,需要了解客户的风险分类,是属于积极性还是稳健性。也要了解客户用于理财资金的周期性,是长期理财规划还是短期闲置资金。然后对资金按比例分配到不同风险的理财产品中。包括基金(货币基金,股票型基金,债券型基金,混合型基金等等),保本基金等等
包括国债类,国债逆回购类配置
中等风险的股票类投资
高风险的期货,外汇黄金等配置。根据客户不同,定制的资金配置方案也是不同的。如果客户不具有系统理财能力,建议咨询投资顾问。不要把单独的一张投资,理解成理财全部。有需要的读者可以关注我的头条号

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