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现如今商业银行理财业务的发展处于什么发展阶段

  • 2024-05-12 07:01:27
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-12 07:01:27
最佳回答
商业银行个人理财是银行利用客户的各项财务资源,帮助其代理金融资产管理、实现人生目标的过程。具体来说,就是基于客户的收入、支出、资产、负债、保险等财务现状数据和一定的财务假设,综合考虑客户的各种财务目标,进行客户风险偏好的测试和投资组合的调整,基于现金流、资产价值、各项财务指标的分析,帮助客户制定个性化的理财规划,推荐需要的金融产品,并出具理财报告。

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