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理财规划师都主要做什么?
理财规划师都主要做什么?
2024-05-15 06:36:34
提问者: 负债人
2个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-15 06:36:34
最佳回答
是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师**职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发**需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。3.实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。4.完备的风险保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外**带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标,理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限,投资则完全具有主动争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力,理财规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。7.安享晚年。人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个“老有所养,老有所终,老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。8.合意的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。
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理财规划师有什么要求
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2024-05-15 02:19:44
提问者: 未知
展开全部【在哪里考】理财规划师的考试受理机关是“劳动局”的“职业技能鉴定中心”。民办学校也可以代理报名。不过民办学校最后也是把“报名材料”交到“劳动局”。【报考要求】**助理理财规划师是:①大专以上学历(在校学生由学校开据《在校证明》②有**(没**的不让考)③其他条件,比如没有重大犯罪,拥护**宪法等等…【报考要求】二级理财规划师是:①大专以上学历②有**(没**的不让考)③金融业从业七年以上*...
**理财规划师要考什么?难考吗??
2
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2024-05-15 16:10:04
提问者: 未知
要考挺多的,你还是去培训下安全点!
平安保险理财规划师是做什么的?
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2024-05-15 10:25:31
提问者: 未知
平安理财规划师,也就是业务员咯,做做吧,你有一技之长,可以慢慢来的,也许某天你也可能就是那家保险公司的网络维护员啊,顺便做做业务,赚双份工资啊!
助理理财规划师都干什么工作啊,跟理财规划师差距多大
8
回答
2024-05-15 09:13:33
提问者: 未知
拉客户!呵呵
以后考理财规划师要报什么专业
4
回答
2024-05-15 15:41:17
提问者: 未知
你可以学金融专业,保险专业,和投资理财专业,这些都是理财师基本的东西.其实理财规划师就是什么都懂点,但哪个都不精通,这就是理财规划师,你考了就知道了,.
理财规划师平时都学习什么?
2
回答
2024-05-15 20:46:56
提问者: 未知
理财规划师是一个诞生在信息时代的新职业,这个职业要求从业者必须具备银行、保险、外汇、证券等涵盖整个金融市场的基础知识和最新资讯,所以平时可以补充以上这些方面自己的不足,也可以在网络上寻找最新的金融资讯,更新自己的知识结构,以备更好的给客户作出最合适最前沿的理财规划。
有谁知道考助理理财规划师都要考什么科目啊
8
回答
2024-05-15 13:31:20
提问者: 未知
共三门(基础知识、专业技能、综合评审)考试教材《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。其中,《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师(**职业资格**)和理财规划师(**职业资格二级),是通过各级**理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于**理财规划师**和二级的考试。申报条件:-助理理财规划师(具备以下条件之...
考取理财规划师要什么条件?
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回答
2024-05-15 06:33:31
提问者: 未知
山东 青岛同学你好仔细看了你的问题。发现你需要解决的疑问是“是否可以【自学】参加理财规划师考试”。我的打电话询问了“黑龙江省劳动和社会保障局”专门管理“职业资格坚定”的部门。工作人员的回答大概意思是“报名是和培训在一起的,不能分开。“没有这样报名的(指不能仅报名,不参加培训)”这应该算最专业的回答吧。回答的人是劳动局的工作人员。也许回答你不够满意,但是这也没办法了,也许你可以询问一下青岛的劳动局“...
助理理财规划师考试的题型都是什么?
8
回答
2024-05-15 11:16:59
提问者: 未知
都是客观题,基础知识(125题)。道德基础25(不算入总分,但必须做对15题以上)单选60,多选30,判断10。专业能力(100题)单选60,多选40笔试,一般在5月中旬和11月中旬举行。
请理财规划师帮我出出主意
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2024-05-15 18:12:51
提问者: 未知
1、考虑可以接受风险投资的能力。资金方面:2万(无保险情况下)+月余1500家庭方面:老公、孩子、公婆、你自己(成员年龄)心理方面:股票、基金属于“风险投资”(风险投资,进入请谨慎)2、必要性必需买车吗?买车后的消耗(养车费)?车价的变动?挣10万左右未必能够3、相关知识有话讲“外行看热闹,内行看门道”“隔行如隔山”;想从里面挣钱,靠运气是不能长久的,相关知识是关键。4、时间和精力有空余的时间和精...
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