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理财与家庭资产配置:如何成为自己的理财规划师
理财与家庭资产配置:如何成为自己的理财规划师
2024-04-28 22:22:12
提问者: 负债人
7个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-04-28 22:22:12
最佳回答
全球知名资产配置模型:按照40%稳健收益产品(固收和类固收产品),30%权益类产品(股权股票等产品),20%现金资产(货币基金,短期借贷等产品)和10%的保险计划,来帮助客户做好科学化的资产配置方案。找一个专业的理财顾问,更要找一个负责人的理财顾问。专业又负责人的投资顾问,会根据不同产品的不同风险,选择合适的时间帮助客户做正确的决定。很多理财顾问只会为了业绩,尽快的让客户投资,让客户买单,这样的理财顾问并不负责人。成为自己的理财规划师,需要明确自己的理财目标,风险承担能力,匹配的理财产品,专业的投资技能。
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怎样成为一名理财规划师?说说自己的亲身经历与经验吧~
6
回答
2024-04-28 17:23:21
提问者: 未知
要想成为一名合格的理财规划师,是需要付出非常多的努力的理论知识方面你需要经济学、金融学、证券投资学、财务管理学、保险学和相关的经济法律知识;业务方面呢,最好能够在一个金融机构进行实习。当然,单纯的通过考试应该不会太难,准备1-2年的话问题不大希望对你有所帮助!一名刚刚获得理财规划师的网友
家庭理财的常规途径都有哪些,应该如何配置资产?
10
回答
2024-04-28 23:11:22
提问者: 未知
考虑到通货膨胀的存在,银行储蓄已经不能有效的保证自己的保值增值,合理的资产配置变得必不可少。1、理财的常规途径常见的理财途径有以下几个:银行储蓄:银行一般都有不少针对长短期投资的理财产品,且风险较低,资金安全有保障。当然,缺点也很明显,收益相对较低。p2p**:**、**、蚂蚁聚宝等p2p公司都有推出理财产品,收益较银行储蓄高,服务也很全面。缺点就是,存在跑路的可能。所以,投资者在选择p2p理财时...
如何合理配置家庭理财比例
2
回答
2024-04-28 20:50:34
提问者: 未知
欢迎关注招行理财,招行有储蓄、大额存单、基金、理财产品、外汇、黄金、白银等投资可供您选择。风险和收益基本成正比,要求保本就选择储蓄,追求低风险可以考虑货币基金和低风险的理财产品,追求高收益可以了解投资型基金、外汇,黄金及白银,若您当地有招行,可以联系网点客户经理交流理财事宜。
如何规划自己的理财
8
回答
2024-04-28 08:32:06
提问者: 未知
剩余1000的分配:500元做基金定投,选择优质基金公司的混合型基金做定投,可做为长期投资。另外500买年金性质的保险就是你每个月固定投资一笔钱,到n年后可以领取一笔可观的收入。这个也是长期投资。如果你要做一次性较多资金投资的,可以等累计到2万以上的时候买国债,3年期或5年期的都可以,保本而且收益较好。
家庭稳健投资与理财规划如何做?
1
回答
2024-04-28 14:49:21
提问者: 未知
你好,我是投资理财专业的,现在是投资理财顾问 很高兴能用到我的专业知识来回答这个问题。家庭理财规划主要的环节有:1、进行现金 消费和债务管理。现金管理主要就是满足日常支出、应急和未来消费的需求。在消费方面则是要矫正不合理的消费习惯,养成良好的消费习惯。达到节流的目的。在债务管理方面建议要计算一下可负担的债务能力,然后拟订偿债计划,按计划还清负债,必要时可以考虑进行债务重组。2、进行积极科学合理的保...
如何配置家庭理财产品
9
回答
2024-04-28 02:19:13
提问者: 未知
你好,可以参考家庭理财金字塔配置:塔底部是人生的保障性投资,比如银行储蓄,3-6个月的应急资金的储备,以及为自己和家人购买意外险,重大疾病险等,提高人生保障;其次是日常开销,一般是日常生活消费资金,这部分资金可以存为活期,甚至放在**等中,利息稍高一些;再次是财富增值,可以配置信托,基金、做银行理财等,让辛苦钱保值增值;塔顶是风险类投资,比如房地产,股票等的投资,风险大,但收益高。
如何配置家庭理财产品
10
回答
2024-04-28 11:12:04
提问者: 未知
家庭理财产品的配置主要还是要根据家庭结构来设计,比如说你有小孩了,那么小孩的教育基金肯定要准备好,另外就是根据家庭风险承担能力,来确定好分配的比例。当然你们还得根据自己个人的风险偏好来确定。不过既然是家庭理财,即使你们风险承受能力很大,也不建议超过3-4成。另外一定要把应急的生活费备上,刚性的支出为3-6个月的生活费,应急费用1年左右的生活费。如果你们还没有生小孩,但是打算要了,最好是把孕期以及宝...
如何成为一名理财规划师
9
回答
2024-04-28 23:37:23
提问者: 未知
如果你仅仅是只想拿个证得话报个理财规划师的班他们的老师会给你辅导。建议直接报2级的,我们同事有好多一起考的,明显2级通过率比3级的高。
如何配置自己的理财方案
4
回答
2024-04-28 12:13:20
提问者: 未知
个人投资理财方式较多,如:定期、国债、基金等等,若您持我行卡购买,建议您可以到我行网点咨询理财经理的相关建议。
新中产该如何配置自己的资产?如何理财?
9
回答
2024-04-28 20:04:31
提问者: 未知
新中产人群的资产配置中房产占比高达74%,其他珠宝、收藏品等实物资产占6%左右,金融资产占比约20%,其中一半为包括货币基金、银行活期在内的现金类资产,薛掌柜基金组合服务从4000多只公募基金中精选4-5只来进行配置实现中长期稳定收益。
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