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超级理财师有哪些可靠的资产配置方案?
超级理财师有哪些可靠的资产配置方案?
2024-05-21 10:25:46
提问者: 负债人
9个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-21 10:25:46
最佳回答
设置风险目标
风险目标,主要是确定客户的风险承受能力与主观偏好。一般通过调查问卷来实现。它直接决定了配置中什么样的大类资产不能选取,因此非常重要。对于绝大部分人来说,他们都是风险厌恶型的。换句话说,整体的资产组合出现亏损,哪怕是小幅的亏损,他们都难以接受。因此,很多风险特高的产品,除非客户要求,是应该排除在家庭资产配置之外的。在设定了目标之后,接下来要做的是设定投资策略。投资策略是由投资目标和风险目标决定的。投资策略分成很多种类,是主动投资还是被动投资?再细分,可以有长期持有策略、指数及加强指数策略、套利策略、主题投资策略、消息投资策略、价值投资策略等等更多的策略,而这些策略仍然可以再细分。投资组合的构建
接下来,我们要进行具体的投资组合构建。怎么做组合?寻找相关性低的大类资产组合在一起。关性数据可以通过一些数据终端来查询,对于普通客户,其实没有必要自己去算最优搭配,因为涉及到一些金融理论和比较复杂的计算,而且资产净值较小的家庭,这样做意义有限。选择两到三种相关性较低的大类资产构成组合,对于一般的客户来说就已经足够了。比例方面,可以根据客户的风险承受能力和偏好适当调整。可能面对的问题
然后是投资实施。把制定好的计划,分期分批,有效的付诸实施。这点就不再赘述。最后是定期进行绩效评估和回顾。根据评估结果和当初计划的差异,对整个组合实施再平衡。再平衡可能涉及到调整投资目标和风险目标、调整投资策略、调整组合中的大类资产和具体标的。再平衡也是个技术活,但是不需要经常做。一般半年或者一年做一次即可。切记,不论你的绩效超出预估还是低于预估,都需要进行再平衡。其实想把财富管理做到极致,让客户能够信任你、依赖你,通过可靠的**得到他想要的,这个并不难。通过深入沟通,了解客户的真正需求,为他做出最好的规划,这,是市场,也是客户的期待。
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超级理财师理财产品投资门槛是多少
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2024-05-21 03:23:35
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所在城市若有招商银行,也可以了解下招行发售的理财产品,部分产品起点金额为5万元,您可以进入招行主页,点击 理财产品-个人理财产品 页面查看,也可通过 分类您需要的理财产品。温馨提示:购买之前请详细阅读产品说明书。
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所在城市若有招商银行,也可以了解下招行的理财:目前招行个人投资理财方式较多:定期、国债、受托理财、基金、黄金等做组合投资,不同产品的投资起点不一,对应的风险级别也不相同。建议您打开招行主页,点击在线客服进一步咨询。
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