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你敢把财富交给独立理财师吗?

  • 2024-05-15 17:12:43
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-15 17:12:43
最佳回答
国内有做财富规划的称为理财规划师,是需要通过**资格考试获得资质的。理财规划(financial planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与资产传承规划。目前国内高净值人士自己聘用理财规划师的比较少,相对来这些客户基本掌握在银行和信托公司,而要成为一个优秀的理财规划师也不是那么容易的,首先他要有非常专业的财务,税务,法律,投资,经济和金融等基础知识和实战经验,光达到这一条就寥寥无几了。所以一般私人银行等做理财规划的基本以团队形式出现。至于把财富完全托付给人做规划的话,肯定需要一定的信任和操作案例才行。

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