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银行从业的个人理财换了大纲,会不会变难啊
银行从业的个人理财换了大纲,会不会变难啊
2024-05-14 03:02:44
提问者: 负债人
4个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-14 03:02:44
最佳回答
考试内容是新版教材,建议购买新教材进行复习,因为较2013版教材相比较,其变化很大。更加偏向于实际运用。考试目的
通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。考试内容
一、个人理财概述
(一)熟悉个人理财业务的相关主体;(二)了解银行个人理财业务的分类;(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;(五)掌握理财师的执业资格要求;(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。二、个人理财业务相关法律法规
(一)熟悉**的法律体系;(二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;(三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定;(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;(五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。三、理财投资市场概述
(一)掌握金融市场的特点、功能及分类;(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;(八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。四、理财产品概述
(一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点;(二)掌握基金的分类及特点;(三)掌握保险产品的分类及特点;(四)掌握国债的分类及特点;(五)掌握信托产品的分类及特点;(六)熟悉贵金属产品的分类及特点;(七)了解券商资产管理计划;(八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。五、客户分类与需求分析
(一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;(二)熟悉不同的客户分类方法;(三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系;(四)掌握理财师了解客户的方法。六、理财规划计算工具与方法
(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用;(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;(五)了解财务计算器和excel在理财规划中的使用;(六)了解不同理财工具的特点及比较;(七)熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。七、理财师的工作流程和方法
(一)掌握理财师工作流程的基本步骤;(二)掌握接触客户、获得客户信任的要点;(三)了解理财师应该告知客户的相关信息;(四)理解在了解**时的心态和技巧要点;(五)理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点;(六)掌握在为客户制定理财规划书时的内容,以及提交理财规划书时的要点;(七)理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项;(八)掌握客户档案管理的相关要点;(九)理解后续跟踪服务的必要性和相关要点;(十)理解实施方案和评估服务的要点;(十一)理解不定期评估和方案调整中的要点;(十二)了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。八、理财师金融服务技巧
(一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;(三)了解电话沟通的技巧;(四)了解金融产品服务推荐流程与话术。九、个人理财业务相关的其他法律法规
熟悉与个人理财业务相关的法律法规:
(一)相关法律:中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;(二)相关行政法规:中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例;(三)相关部门规章及解释:商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。本考试大纲和考试教材是2015年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。
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深圳平安国际金融大厦造型会不会换~真的好难看啊~真的没有上海中心大厦好~
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2024-05-14 09:23:05
提问者: 未知
上海中心大厦像一坨屎…恶心…
银行从业《个人理财》2015版大纲与以前有什么不同
4
回答
2024-05-14 02:03:50
提问者: 未知
你好,关于2015版个人理财的考试大纲,你可以登录**银行业协会的官网进行查询,新版教材的变化还是很大的,在旧版教材的基础上删除了很多的东西,同时新增了一些知识,更适用了。建议购买新版教材进行复习。希望能帮到你,祝你生活愉快。
银行从业考试教材有哪些变化?就个人理财变了吗?
1
回答
2024-05-14 17:07:24
提问者: 未知
2015年上半年《个人理财》教材改版。2015年下半年《法律法规与综合能力》教材改版,预计将在8月底出版发行。详情如下:《银行业法律法规与综合能力》辅导教材已改版,更名为银行业专业人员职业资格考试辅导教材-银行业法律法规与综合能力2015版(**金融出版社出版)。《银行业专业实务》-个人理财辅导教材已改版,更名为银行业专业人员初级职业资格考试辅导教材-个人理财2015版(**金融出版社出版)。《银...
巨人理财会不会进行贷前评估啊?
1
回答
2024-05-14 05:42:25
提问者: 未知
通过:借款金额本金 借款金额收益=抵押物 评估值*60%的
我在联银普惠买了个理财产品,有没有人知道会不会是骗人的啊?
5
回答
2024-05-14 12:20:33
提问者: 未知
买都买了,不要纠结了,我买过,没事儿的。
2009-2012年银行个人理财业务的变化
10
回答
2024-05-14 17:01:16
提问者: 未知
1,降低了理财服务对像的资金要求,走平民化路线。2,理财产品数量增多,老百姓的选择性更多。3,个性化理财服务推出。
银行理财业务会有哪六大变化?
10
回答
2024-05-14 08:49:58
提问者: 未知
市场期待已久的《商业银行理财业务监督管理办法》20日向社会公开征求意见。降低投资门槛、打破刚兑、规范投资非标、消除多层嵌套等一系列要求,将给银行理财业务带来深刻变化,有利于行业规范转型,实现可持续发展。投资门槛降至1万元作为一项重要调整,办法将单只公募理财产品销售起点由目前的5万元降至1万元。专家表示,投资者门槛降低,意味着银行理财的客户范围扩大,有利于增强资金募集能力,做大行业规模。为加强投资者...
理财产品亏了银行会不会告知
10
回答
2024-05-14 14:06:36
提问者: 未知
一般不会出现这情况,正规银行。但也不是百分百,若那些高风险的就不好说,低风险的一般银行都把风险承担了,客户不会-出现风险。刚刚说的高风险的投资,若出现风险,银行会立马中止,力求把客户损失降到最低
在银行买理财本金会不会没了
4
回答
2024-05-14 19:34:55
提问者: 未知
银行理财产品风险等级不同,你可以选择风险等级较低的稳健型收益的理财产品,本金不会没的,当涉及到本金风险时银行会提前终止的。
人大金融硕士文科生跨专业考会不会很难?有没有对应人大的辅导班?
2
回答
2024-05-14 16:54:59
提问者: 未知
我也是文科生啊,人大金融硕士考的396联考综合里面有写作,这对于文科生来说有一定优势,所以不用担心,每年都有一部分文科生考上,自己好好准备就好了。辅导班的话我报的凯程考研,相对来说在金融学上比较厉害、专业。
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