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第三方机构究竟如何理财

  • 2024-05-05 12:54:00
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-05 12:54:00
最佳回答
独立的第三方理财究竟如何理财?有何特殊的贵宾级服务?首先,在给出建议和规划前,理财师需要完整地了解**与需求,这一环节必不可少。理财师在看似漫不经心的聊天中,先掌握客户的资产状况、风险承受能力、收入支出、房产配置、其他投资(包括有无黄金)等。理财师也会介绍一下第三方理财机构的发展历程、组织结构。第三方理财机构不同于银行、基金公司、保险公司等金融机构,是独立的第三方,因为没有利益关系,所以说是完全站在客户的角度提供理财产品和服务的。第三方理财机构并不经手客户的资金,也不提供所谓的代客理财服务,客户的资金完全交由银行托管。资金安全性的保证可在一定程度上消除投资者初涉此类机构的戒备心。互通信息的最后,理财师会要求客户四个“必留”:固话、手机、地址、电子邮箱。大部分第三方理财机构内部对客户都会作一判断。在一些第三方理财机构中,客户享受最核心服务的前提条件是买产品。不同金融产品门槛的不同,也决定了投资门槛的不同。

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