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帮忙做下 家庭理财规划报告
帮忙做下 家庭理财规划报告
2024-05-22 07:59:28
提问者: 负债人
10个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-22 07:59:28
最佳回答
一般来说,合理的家庭理财结构需包含保障型产品、稳健型产品和激进型产品,将鸡蛋放在不同的篮子里,以分摊风险,实现家庭资产的稳步升值。理财师建议,在目前股市震荡的背景下,家庭资产中应配置20-30%的资金投资股票市场,用于购买蓝筹股和资源类股票,作为中长期的投资;而面临房产市场的深度调整,需观望3-6个月,伺机出手;基金定投,属于以**赢取稳健收益,可作为中长期的投资方式;同时,投资者也应重新审视家庭**疗和养老保障是否充足,是否有固定的储蓄计划,为家庭生活保驾护航。毕竟保险才是家庭理财的“守门员”,安全与保障,是每个人生命中最大的需求。购买保险产品的主要目的应为获得保障,投资收益的最大化不应成为考虑的主要因素。因此,根据家庭情况,首要应考虑家庭成员的身体健康保障和意外保障,以保证房贷和正常的生活开支及未来小孩的养育费用不会因为一些意外而受到影响。具体来说,首先要考虑的是意外、寿险、健康**疗尤其是重大疾病等保障产品。除现有社保外,建议家庭中的“顶梁柱”成员购买较充足的保障性商业补充保险(包括意外、**疗保障性保险);对孩子的保险应看情况,但家庭计划的保费支出应由父母优先使用,对孩子可购买部分教育保险,但因收益率低,在家庭资产增值能力较强的情况下,可暂不考虑;父母因年岁渐高,除购买意外险外,其他保险已较难投保或成本过高,建议以家庭结余资金定期划出少部分,建立老人**疗储备基金。值得一提的是,疾病是家庭财政的黑洞,足以让数年努力攒下的银子一瞬间灰飞烟灭。大病**疗保险是转移风险、获得保障的方式,也是理财的最佳选择之一。将一部分钱投入大病**疗,出险的情况下可以获得赔付,不出险最终也能收回一大笔利息。在此基础上,还可以考虑购买一些分红型的保险产品,作为稳健理财类产品,既能保证本金安全,又能实现快速返还,在不影响当前生活品质的同时,又能为未来存上一笔钱,实现轻松理财。近期保险市场上热卖的中宏保险金福连连两全保险(分红型)就是此类产品的代表。这类分红型两全险的特点是:具有快速返还、每年分红等特征,且生存现金可以灵活运用,既可以按照合同约定,定期提取,作为现金流的补充;也可以留存公司复利滚存生息,等需要时再一次性或分批灵活领取,是偏好长期稳健型理财人群的上佳选择,有效提供财富积累、保值增值和财富传承的解决之道。及时调整投资节奏
此外,不容忽视的是,每个家庭都应准备足够的备用金以应对诸如突发**等意外情况引发的现金需求。但预留过多的现金等流动性过高的资金,则在一定程度上会导致减少投资收益的情况。因此理财师建议:家庭保持一定的活期存款(具体金额视家庭收支而定)来应付日常生活开销是必需的,但只需留足3-6个月的额度即可。在健全家庭整体风险基本保障体系后,未来需要重视考虑的是如何安排投资的节奏,及时调整保持较佳的资产配置和投资组合,以保持较高效的资产增值状态。对投资产品的选择和转换是保持较好的资产平均收益率的关键问题。理财师表示,影响家庭投资比例的因素很多,要针对每个家庭的特点区别对待,主要应考虑家庭资产总体水平、家庭保障体系的健全程度、近期和远期的理财目标、风险的心理承受能力、对投资产品的认识程度等。还是那句老话“你不理财,财不理你”,在部分投资型产品面临回调的时候,重新调整家庭理财结构刻不容缓。
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家庭理财规划书
3
回答
2024-05-22 11:29:09
提问者: 未知
你介绍了这些情况很清楚,但你的问题是什么?如果风险偏好是中等的话,建议你首先买三份保险,保险的投入应该是总收入的10%然后它要保障的应该是总收入的10倍,这个是有一定根据的。其他的我觉得应该定期定投一份股票型基金,每个月固定的投入一部分钱,在你的范围之内。长期坚持,这样就不会担心短期的股市波动了。如果有了经验,可以试着自己买卖股票。但是一定要有稳健的心态。不要玩短线,就像基金一样放到手里十年八年的...
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回答
2024-05-22 02:13:37
提问者: 未知
如何理财一直是一个大家都很关注的话题。等我一个字一个字的敲给你。以下文字绝非复制。理财是一门严谨的学科,犹如中**一般,需要望闻问切才能提供最佳理财方案,在理财咨询中,您需要提供收入,支出,资产(车子 房子 股票 基金 保险等),负债以及理财目标等,专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。一般而言,首先,最基础的理财方式是首先要学会记账,通过记账来发现自己的收入与支出的合理及不合理的项目,进而...
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2024-05-22 15:33:30
提问者: 未知
目前招行个人投资理财方式较多:定期、国债、受托理财、基金、黄金等做组合投资,不同产品的投资起点不一,对应的风险级别也不相同。建议您打开招行主页,点击在线客服进一步咨询。
有一个afp理财规划案例,谁帮忙看下,做下
3
回答
2024-05-22 00:36:14
提问者: 未知
如果是稳健性的投资者,建议以债券和基金投资为主,如果是风险偏好型的投资者,可以炒股或者投资期货。请参考自己的收入和风险承受能力再去做决定。祝你投资顺利
理财规划师有用吗大神们帮帮忙
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2024-05-22 01:28:51
提问者: 未知
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你好,能帮我做下理财规划吗?
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