**理财规划师对职业生涯的方向指引，譬如这证书对就业的作用

什么是理财规划师？理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需要。对个人的影响
学习理财对我们的生活、工作和将来的职业生涯都有很大的帮助。如何管理好自己的财富，使我们的财富保值、增值；如何以钱赚钱，财富滚雪球。改善生活品质，提高知名度和工作业绩，走在金融的前沿。对银行从业人员的影响：
1）有些银行将取得**理财规划师资格作为最基本要求，取得证书才具备从业资格
2）晋升的标准，理财业务在银行中的地位日益重要，拥有**理财规划师证书可以较快晋升
3）提升业务水平，**理财规划师培训不仅教授理财理论知识，而且还具有实务类课程，可以提高实际操作能力，使自己的业务水平提高
4）提升业绩，扩大客户群，客户理财的需求高涨，到银行进行理财的居多，如果考取了**理财规划师证书，并掌握了理财技能，就能很好的为客户服务，以能力提升业绩。对保险从来人员的影响：
1）找准切入点，我国人民的保险意识还不是很强，对保险存在反感情绪，单纯的以保险为切入点不是太容易，而这个时候发掘客户的需求，以理财为切入点更容易，也更有效。2）拉近与客户的距离，理财是每个家庭都需要的服务，而具备**理财规划师资格的保险销售人员则更容易以“双重”身份被接受、认可，从而减少客户的戒备心，拉近彼此的距离。3）保险销售人员是最容易掌握和开展理财服务的人员之一，保险是理财的基础，最初的理财师就是从美国保险业发展起来的，可以说保险销售人员是将来理财师的重要组成部分之一，而且保险产品涉及到保障、养老、子女教育、投资等多种功能，掌握起来也更为容易。4）增强转介绍的机会，转介绍在保险销售中最常见，转介绍的前提是让客户满意，为其提供良好的理财服务，才能达成转介绍的效果。5）提高签单率，提升业绩，理财师在为客户进行理财服务，不是单纯的以卖保险为目的，其动机更为正确，通过全方位的理财服务搭配产品，才能更快的提升业绩。对**人员的影响：
1）证券行业从业的基本要求；2）真正为客户实现资产保值、增值，投资是理财重要的规划之一，通过理财理论的学习，对投资工具进行合理的分配和规划，可以起到降低风险、稳定收益的作用。3）增强客户的信任度，使得客户更加放心将资金交给您管理；4）提升业绩，增加客户量。对投资管理人员的影响：
1）如何应对风险，洞察金融动态
2）更专业赢得客户的信赖和认可，增加客户的转介绍
3）得到领导的认可和提升