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理财规划师为什么如此受欢迎

  • 2024-05-14 08:56:33
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-14 08:56:33
最佳回答
理财规划说简单一点就是为家庭客户某个理财目标提供一套金融解决方案。理财规划师做的事情是,未来某个时间内确定会发生的或者发生这件事是个概率**,而且这件事情一旦发生,需要花费一笔不小的费用。对于普通家庭来说,确定发生的的事情有孩子未来教育的费用比如30万甚至更多;另外是自己退休后二三十年上百万的养老金。理财规划师能为客户做的是为这笔未来确定发生或者是概率**发生时所需要的费用提供一套金融解决方案,运用一系类金融工具,如保险、基金、证券、信托等,通过5年10年甚至更长的时间去准备这笔钱,最终到了**发生的时间点获得那笔需要的现金。这个过程我们可以形象的比喻成倒按揭,是通过分期投入,获得收益,最终达到目标。理财规划师为想客户之所想,提供量身订制的、切实可行的理财方案,满足客户未来长期的、不断变化的财务需求。

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