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金融理财人士对哪些投资理财书感兴趣啊?
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2024-05-11 03:14:13
提问者: 负债人
4个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-11 03:14:13
最佳回答
金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括,人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。金融理财具体过程可分为六个步骤:
1、建立与定位理财师与客户的关系
金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务,金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。2、收集客户金融信息,包括客户理财目标
金融理财师应向客户收集有关信息,客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想,完成讨论和实施决策的时间框架,并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前,理财师应将所有相关信息收集完整。3、分析评估客户财务状况
金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型,金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。4、起草并提出金融理财建议及备选方案
金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论,力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握,以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见,对理财建议进行合理修改。5、实施实现目标的计划方案
理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案,也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程,并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。6、监督方案的实行
理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身,则理财师应及时向客户做出阶段性报告,回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。今年“十·一”前后,国内首批持有执照的金融理财师将正式诞生。届时,金融理财将步入规范化、专业化、高效化的新时代,可满足百姓各方面的理财需求。**兴起理财已好几年,各金融机构的理财中心比比皆是,但具有金融理财特长的 专业人才并不多,从业者多为银行产品“营销员”。但当金融理财师上岗,客户被动理财的局面将被打破,理财师会根据客户不同需求,设计不同形式的个性化、组合式、分布式理财,同时提示相应风险,给客户一个清楚无误的交待。有人说,理财师的服务对象是富裕阶层,事实并非如此。据**社会调查事务所在京、津、沪、穗的专项调查显示,74%的被调查者对个人理财服务感兴趣,41%需要个人理财服务。**经济景气监测中心公布的一项调查结果也表明,全国范围约70%的居民希望自己的金融消费有个好的理财顾问。可见,随着百姓进入小康社会,金融理财已引起国人广泛关注。因为,**居民长期来并非投资主体,而是消费主体。而且,居民至今并无广阔的投资渠道与机会。即使是比较大宗的住房,在人们的感受上也只是消费,在统计上则被作为固定资产投资。如此,金融理财师当可成为百姓投资理财的好帮手。如果您需要金融理财,如果您寻求好投资、高回报,如果您希望财产保值、增值,那么未来不妨就去选择一位好的金融理财师,帮助自己谋划理财未来,通过适时调整存款、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,从而满足自己长期的生活目标和财务目标。当然,目前制约理财师开展工作的因素也不少。金融理财涉及面广,除了金融产品的分配投资,还包含替客户**、确定投资等诸多方面。而金融分业经营,已令各金融机构甚为缺乏复合型人才。一个对各项存款存期如何搭配非常精通的银行高手,可能对股票债券运作非常陌生,对期货常识知之亦少,更别提对保险公司推出的上千险种如何熟悉了。常言道:隔行如隔山。一些政策弊端和条条框框的桎梏,还将影响金融理财师的服务质量与效率。任重道远,此行业犹待发展,让我们试目以待。
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有没有和我一样对互联网金融感兴趣的人啊,说说你们都是在什么**上投资的啊?如何啊?
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2024-05-11 16:23:26
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我也算个互联网金融的资深人士了,刚开始的时候考察了很多**,最后选择了金联所,它是专注金融资产联合交易服务,所提供的理财产品均通过金融、金融资产交易中心、金联所专家评审委员会的三层审核评估,并由第三方承诺回购和担保。你觉得合适你的可以自己去官网再详细了解一下情况啊。
在读大一金融专业学生,对投行方面很感兴趣,有没有入门书籍推荐?
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大家都对钱感兴趣,为何有些人不愿意去理财呢?
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我姐和侄女就是不理财的人。几年前,我让姐把钱存入支付宝,她觉得不安全。她觉得,钱只有存在四大行才安全。所以这几年p2p跑路,对她一点儿影响都没有。你别说,存银行利息少,可是本金是决对的安全。去年底我叫侄女定投股票型的基金,她摇摇头,说没兴趣。当时的a股应该在2500点左右。我定投的富国天惠最多赔了22%,在第二次跌倒2440多点的时候,我手动投了一笔,本来想着等它再跌下去的时候,再投。因此我终止了...
为什么现在大多数人对金融感兴趣?
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我对金融方面很感兴趣
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2024-05-11 04:41:08
提问者: 未知
有很多的根据你选择金融品种的不同你可以直接在qq群搜索虽然那多半是为了拉客户开的有时候会被打扰但是还是有些可以学习的最好到相关论坛,包括券商公司的网站在更好的就是看书看你想要的毕竟群里面都是聊天的一聊天都会瞎扯,结果和你要的很不同
我怎样知道我对理财投资感兴趣?
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2024-05-11 17:52:10
提问者: 未知
不需要,你知道明白订单的操作流程。就可以,但是一些最基本的理财投资,还是要懂一些的。满意请采纳
如何跟对理财不感兴趣的人谈理财?
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2024-05-11 17:15:04
提问者: 未知
如何跟对理财不感兴趣的人谈理财?既然对方没有兴趣,就需要创造这样的氛围,比如先让其了解自己,然后通过负面的东西,慢慢了解理财的概念和重要性等等,培养相关兴趣是需要一个过程的,不是一两天就可以实现的,因此等待是必须的.
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